重庆三家单元被罚：他们波及什么坐法步履？

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撰文 | 金融询查员

今天咱们一皆来看两则金溶化决部门的公开信息。

信用信息收罗、提供、查询。这是很能体现款融责任主谈主民性的一项责任。

关于金融单元来说，一朝违背研究解决规章，则会受到金溶化决部门的严肃处理。

2024年9月30日，中国东谈主民银行重庆市分行公配置布的行政处罚决定信息公示知道馅，重庆三家单元被处罚，其中，一家金融单元因违背信用信息收罗、提供、查询研究解决规章被处罚。

字据“渝银罚决字〔2024〕9号”行政处罚决定书，中国银行股份有限公司重庆市分行，违背信用信息收罗、提供、查询研究解决规章，中国东谈主民银行重庆市分行对其处238万元罚金的行政处罚。

岂论是关于个东谈主，照旧关于企业，信用信息不错说是“经济身份证”，在经济行径中有着至关进攻的作用，贸易银行一朝在信用信息收罗、提供、查询等方面违背研究规章，就有可能给个东谈主或企业带来较大影响或吃亏。

金溶化决部门对贸易银行违背信用信息收罗、提供、查询研究解决规章的步履照章进行严肃处理，既所以实践算作践行金融责任的东谈主民性，又所以实践算作保护个东谈主和企业的正当权柄，还所以实践算作退换致密的金融生态。

从国内金融行业来说，贸易银行违背信用信息收罗、提供、查询研究解决规章的步履，不错说是“屡罚不啻、屡罚不改”。

咱们梳剃头现，本年以来，国内已有多家贸易银行因违背信用信息收罗、提供、查询研究解决规章被金溶化决部门处罚，比如：

四川多家银行因违背信用信息收罗、提供、查询研究解决规章被处罚。

2024年9月6日、30日，中国东谈主民银行四川省分行公配置布的行政处罚决定信息公示表，均有贸易银行因违背信用信息收罗、提供、查询研究解决规章被处罚。

字据“川银罚字〔2024〕26号”行政处罚决定书，巴中农村贸易银行股份有限公司南江支行，波及以下坐法步履：

1.违背金融统计解决规章；

2.未按规章收缴假币；

3.违背账户解决规章；

4.未按规章践诺客户身份识别义务；

5.违背金融忽地权柄保护解决规章；

6.违背信用信息收罗、提供、查询及研究解决规章。

关于巴中农村贸易银行股份有限公司南江支行的上述坐法步履，中国东谈主民银行四川省分行对其予以警告并罚金118.56万元。

时任巴中农村贸易银行股份有限公司南江支行研究包袱东谈主员也受到了不同进度的行政处罚。

字据“川银罚字〔2024〕31号”行政处罚决定书，雅安农村贸易银行股份有限公司汉源支行，波及以下坐法步履：

1.违背金融统计解决规章；

2.违背东谈主民币解决规章；

3.违背账户解决规章；

4.违背国库解决规章；

5.未按规章践诺客户身份识别义务；

6.未按规章报送可疑往来呈报；

7.违背金融忽地权柄保护解决规章；

8.违背安全解决条目；

9.违背信用信息收罗、提供、查询及研究解决规章。

关于雅安农村贸易银行股份有限公司汉源支行的上述法步履，中国东谈主民银行四川省分行对其予以警告并罚金187.16万元的行政处罚。

时任汉源县农村信用配合联社研究包袱东谈主员因对雅安农村贸易银行股份有限公司汉源支行负有研究包袱也受到了不同进度的行政处罚。

字据“川银罚字〔2024〕37号”行政处罚决定书，中信银行股份有限公司成都分行，波及以下坐法步履：

1.违背账户解决规章；

2.违背反伪物币业务解决规章；

3.违背东谈主民币通顺解决规章；

4.违背信用信息收罗、提供、查询及研究解决规章；

5.违背信用信息收罗、提供、查询及研究解决规章；

6.未按规章践诺客户身份识别义务；

7.未按规章报送可疑往来呈报；

8.违背金融忽地权柄保护解决规章。

关于中信银行股份有限公司成都分行的上述坐法步履，中国东谈主民银行四川省分行对其予以警告并罚金74.4万元的行政处罚。

时任中信银行股份有限公司成都分行研究包袱东谈主员也受到不同进度的行政处罚。

字据“泸银罚字〔2024〕1号”行政处罚决定书，四川叙永农村贸易银行股份有限公司，波及以下坐法步履：

1.违背账户解决规章；

2.未按规章践诺客户身份识别义务；

3.违背安全解决条目;

4.违背信用信息收罗、提供、查询及研究解决规章。

关于四川叙永农村贸易银行股份有限公司的上述坐法步履，中国东谈主民银行泸州市分行对其作出警告并罚金42.9万元的行政处罚。

重庆、四川地区的少数贸易银行被处罚，在国内被处罚的贸易银行中仅仅一个缩影，连年来，福建、云南、山西、吉林、北京、浙江、海南等地，均有贸易银行因违背信用信息收罗、提供、查询及研究解决规章被金溶化决部门处罚。

抽象国内各地多家贸易银行被罚的情况来看，金溶化决部门对贸易银行违背信用信息收罗、提供、查询及研究解决规章应该是保捏着“零容忍”的作风，发现一皆就查处一皆。

信用信息收罗、提供、查询。这是一个事关个东谈主和企业躬行利益和信息安全、事关退换致密金融生态的一件大事。

贸易银行，弗成骗取。

重庆这次被处罚的三家机构，除了中国银行重庆市分行，还有重庆城市通卡支付有限包袱公司、重庆市公众城市一卡通有限包袱公司。

重庆城市通卡支付有限包袱公司为什么被罚呢？

字据“渝银罚决字〔2024〕10号”行政处罚决定书，重庆城市通卡支付有限包袱公司，违背非金融机构支付管事解决规章，中国东谈主民银行重庆市分行对其处3万元罚金的行政处罚。

重庆市公众城市一卡通有限包袱公司为什么被罚呢？

字据“渝银罚决字〔2024〕11号”行政处罚决定书，重庆市公众城市一卡通有限包袱公司，违背非金融机构支付管事解决规章，中国东谈主民银行重庆市分行对其处5万元罚金的行政处罚。

岂论是银行机构，仍是曲银机构，可能都要谨记一句话：

合规展业！耐久在路上。

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