融通现款宝货币A,融通现款宝货币B: 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书(2024年第1号)
发布日期：2024-10-30 13:44 点击次数：178 融通现款宝货币市集基金 更新招募说明书 (2024 年第 1 号) 基金经管东说念主：融通基金经管有限公司 基金托管东说念主：中国建立银行股份有限公司 日 期：二〇二四年十月 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 关键教唆 融通现款宝货币市集基金经中国证监会《对于准予融通现款宝货币市集基金注册的批 复》（证监许可[2016]889 号文）准予注册。基金经管东说念主为融通基金经管有限公司，基金托 管东说念主为包商银行股份有限公司。 东说念主。 会，会议审议通过了《对于融通现款宝货币市集基金更换基金托管东说念主并修改基金合同筹商事 项的议案》，内容为融通现款宝货币市集基金更换基金托管东说念主为中国建立银行股份有限公司 并相应改革基金合同，上述基金份额合手有东说念主大会决议自表决通过之日起收效。 自 2021 年 5 月 25 日起，原《融通现款宝货币市集基金基金合同》失效，更换基金托管 东说念主后的《融通现款宝货币市集基金基金合同》收效。 基金经管东说念主保证招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金的变更注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集远景等作出实 质性判断或者保证。 投资有风险，投资东说念主在申购本基金前应肃肃阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金 居品府上概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投 资风险。 证券投资基金是一种长期投资器用，其主邀功能是散布投资，裁汰投资单一证券所带来 的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等约略提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主 购买基金，既可能按其合手有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的 损失。 本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期风险和预期 收益率低于股票型基金、搀杂型基金和债券型基金。 本基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。 投资东说念主购买本基金并不即是将资金看成入款存放在银行或入款类金融机构。投资东说念主应当 肃肃阅读基金合同、招募说明书等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资目的、投资期限、投资教养、资产现象等判断基金是否和自身的风险承受智商相适合，并 通过基金经管东说念主或基金经管东说念主委用的具有基金销售业务履历的其他机构购买基金。投资东说念主在 得到基金投资收益的同期，亦承担基金投资中出现的种种风险，可能包括：因举座政事、经 济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响的市集风险，因金融市集利率的波动而导致证 券市集价钱和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和单子刊行主体信用现象恶化而 可能产生的到期弗成兑付的信用风险，因本居品相关时期、司法、操作等立异性形成基金管 理东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险，因里面贬抑存在劣势或者东说念主为因素形成操 作极端或违背操作规程等引致的风险。 基金经管东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勉力的原则经管和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其改日发扬，基金经管东说念主管 理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹发扬的保证。基金经管东说念主提醒投资东说念主可贵基金投 资的“买者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东说念主自行包袱。 本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 9 月 5 日，其中筹商财务数据和净值发扬截止 日为 2024 年 6 月 30 日（本招募说明书中的财务府上未经审计） 。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 目 录 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第一部分 弁言 本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基金法》 ”）、 《公开 召募证券投资基金信息败露经管办法》 （以下简称“ 《信息败露办法》 ”）、 《公开召募证券投资 基金运作经管办法》 （以下简称“《运作办法》”） 、《公开召募证券投资基金销售机构监督经管 办法》 （以下简称“《销售办法》” ）、《货币市集基金监督经管办法》、 《对于实施＜货币市集基 金监督经管办法＞筹商问题的步履》、 《证券投资基金信息败露编报司法第 5 号金信息败露特别步履>》、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险经管步履》（以下简称 “《流动性风险经管步履》 ”）等筹商法律法例及《融通现款宝货币市集基金基金合同》 （以下 简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书申报了融通现款宝货币市集基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投 资办法、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策筹商的全部必要事项，投资东说念主在作念出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、竣工性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的府上苦求召募 的。本基金经管东说念主莫得委用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作念出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》 、基金合同偏执他筹商步履享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额合手有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 《基金合同》或基金合同：指《融通现款宝货币市集基金基金合同》及对基金合同的 任何有用改革和补充 托管条约》及对该托管条约的任何有用改革和补充 行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、通告等 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务 委员会第三十次会议改革，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇 东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改〈中华东说念主民 共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其通常作念出的改革 《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日起实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其通常作念出的改革 《信息败露办法》 ：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施，并经 投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其通常作念出的改革 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其通常作念出的改革 施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险经管步履》及颁布机关对其通常作念出的改革 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 存续或经筹商政府部门批准建立并存续的企业法东说念主、工作法东说念主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资经管办法》（包括其通常改革）及相关法律法例步履不错投资于在中国境 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东说念主缔结了基金销售服务代理条约，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、建 立并维持基金份额合手有东说念主名册和办理非往复过户等 受融通基金经管有限公司委用代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） ：指《融通基金经管有限公司洞开式基金业务司法》，是表率基金经管 东说念主所经管的洞开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金经管东说念主和投资东说念主共同效力 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 苦求将其合手有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额蜕变为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方法，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方法 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入苦求份额总和后的余额) 跨越上一洞开日基金总份额的 10% 息、已已矣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的细水长流 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照践诺利率法进行摊销，逐日计提损益 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金财产中扣除，属于基金的营运用度 份额分别建立基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已已矣收益和 7 日年 化收益率 价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行如期入款（含 条约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支合手证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或 往复的债券等 申购款偏执他资产的价值总和 基金已已矣收益和 7 日年化收益率的过程 败露办法》步履的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子信息败露网站）等媒介 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第三部分 基金经管东说念主 一、基金经管东说念主概况 称呼： 融通基金经管有限公司 住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区海德三说念1066号深创投广场41层、42层 建立日历：2001年5月22日 法定代表东说念主：张威 办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区海德三说念1066号深创投广场41层、42层 电话：（0755）26947517 筹商东说念主：赖亮亮 注册成本：12500万元东说念主民币 股 权 结 构 ：诚 通 证券 股份 有 限 公司 60% 、日 兴资 产 管 理 有限 公 司（ Nikko Asset Management Co.,Ltd.）40%。 二、主要东说念主员情况 董事长张威先生，经济学博士，现任诚通证券股份有限公司党委文牍、董事长，曾任中 国诚通控股集团有限公司金融经管部总司理、诚通基金经管有限公司董事、中企大象金融信 息服务有限公司董事长、诚互市业保理有限公司董事长、南航外洋融资租借有限公司副董事 长、诚通保障经纪（上海）有限公司实施董事兼总司理、东兴证券股份有限公司监事。2022 年 5 月起于今，任公司董事长。 独处董事李晨曦先生，法学博士，现任中国政法大学教悔、中国政法大学停业法与企业 重组筹议中心主任、中国法学会理事、中国法学会经济法筹议会学术委员会副主任、最高手 民法院应用法学筹议所筹议员、中国经济体制改革筹议会筹议员、中国银行间往复商协会法 律专科委员会特别参谋人，兼任蒙商银行股份有限公司独处董事、大悦城股份有限公司独处董 事、中华集合财产保障股份有限公司独处董事、北京仲裁委员会委员、中信相信有限公司独 立董事。2022 年 7 月起于今，任公司独处董事。 独处董事宗文龙先生，管帐学博士，现任中央财经大学管帐学院教悔，兼任中财大资产 筹画（北京）有限公司董事、中视传媒股份有限公司独处董事、大唐外洋发电股份有限公司 独处董事、中海油动力发展股份有限公司独处董事，曾任长春税务学院讲师。2022 年 7 月 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 起于今，任公司独处董事。 独处董事席德应先生，工商经管硕士，现任中国东说念主寿财产保障股份有限公司独处董事、 复星保德信东说念主寿保障有限公司独处董事，曾任中国工商银行（阿根廷）股份有限公司董事长、 中国工商银行（亚洲）有限公司非实施董事、中国工商银行（巴西）有限公司非实施董事、 中国工商银行战术经管与投资者经管部资深各人、中国工商银行机构金融业务部资深各人、 中国工商银行机构金融业务部总司理、中国工商银行机构业务部副总司理、中国工商银行总 行资金营运部副总司理、中国工商银行香港分行高档司理、中国工商银行总行财务管帐部结 算处处长、中国工商银行广东省东莞市分行副行长、中国工商银行总行财务管帐部财务处副 处长、中国工商银行总行财务管帐部主任科员、中国东说念主民银行总行管帐稽核司科员。2022 年 7 月起于今，任公司独处董事。 董事罗小平先生，工商经管硕士，现任诚通证券股份有限公司董事、北京歌华传媒集团 有限使命公司董事，曾任诚通基金经管有限公司董事、国海海工资产经管有限公司监事、诚 互市业保理有限公司董事、中国物流股份有限公司董事、中国诚通香港有限公司董事、东兴 证券股份有限公司监事、中国诚通控股集团有限公司战术发展中心总监、中国诚通控股集团 有限公司派出董事、中华企业商议有限公司实施总裁、中原证券有限公司投资银行部门总经 理等职务。2022 年 7 月起于今，任公司董事。 董事罗林先生，金融学博士，现任诚通证券股份有限公司监事会主席，曾任中国诚通控 股集团有限公司金融经管部副总司理、诚通财务有限使命公司监事、国海证券股份有限公司 场外市集部总司理、国海证券股份有限公司融资六部高档司理、寰宇中小企业股份转让系统 有限使命公司机构业务部高档司理、太平洋证券股份有限公司固定收益部高档司理、中国东说念主 民银行征信中心职员。2022 年 7 月起于今，任公司董事。 董事江涛先生，经济学硕士，现任融通基金经管有限公司常务副总司理兼融通外洋资产 经管有限公司总司理，曾任交通银行安徽省分行外洋业务部副总司理、交通银行东京分行国 际部总司理、交通银行安徽省分行个东说念主金融部总司理、融通基金经管有限公司北京分公司副 总司理、融通基金经管有限公司上海分公司总司理、圆信永丰基金经管有限公司副总司理。 董事 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商经管硕士，现任日兴资产经管有限公司专务执 行役员兼 CFO、战术权谋负责东说念主，曾任日兴资产经管有限公司部长,富达投资公司(日本东京) 司理,富达投资公司（好意思国波士顿）分析员,融通基金经管有限公司常务副总司理、首席信息 官,融通外洋资产经管有限公司总司理。2015 年 6 月于今，任公司董事。2、现任监事情况 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 监事刘宇先生，金融学硕士、诡计机科学硕士，现任公司法律合规部兼稽核审计部总经 理。曾任景顺长城基金经管有限公司法律监察稽核部副总监、安永管帐师事务所高档审计员、 国信证券股份有限公司投资银行部技俩助理。2015 年 8 月于今，任公司监事。 代任总司理商小虎先生，经济学博士，曾任和昇投资商议（上海）有限公司筹议员、上 海国鑫投资发展有限公司投资司理、鼎通投资有限公司（香港）投资部副总司理、中银外洋 证券股份有限公司资产经管部副总司理、融通基金经管有限公司投资总监、上海禧弘私募基 金经管有限公司总司理兼投资总监。2023 年 4 月起，任公司副总司理。2024 年 4 月 22 日起， 代任公司总司理。 常务副总司理江涛先生，经济学硕士，曾任交通银行安徽省分行外洋业务部副总司理、 交通银行东京分行外洋部总司理、交通银行安徽省分行个东说念主金融部总司理、融通基金经管有 限公司北京分公司副总司理、融通基金经管有限公司上海分公司总司理、圆信永丰基金经管 有限公司副总司理。2022 年 12 月于今，任公司常务副总司理兼融通外洋资产经管有限公司 总司理。 副总司理邹曦先生，金融学硕士，现任公司副总司理兼权益投资总监、融通行业景气证 券投资基金等基金的基金司理。2001 年 5 月加入融通基金经管有限公司，曾任权益投资总 监、权益投资部总司理、筹议部总司理、基金司理、行业筹议员。2020 年 6 月于今，任公 司副总司理。 副总司理杜国彦先生，经管学硕士，曾任大通证券太原东缉虎营营业部市集总监、中国 外洋期货经纪有限公司往复助理、华安基金北京分公司高档投资参谋人、华安基金朔方机构部 总监、华安基金机构一部总监。2023 年 3 月于今，任公司副总司理。 副总司理商小虎先生，简历同上。 副总司理张民先生，经济学硕士，曾任山东鲁能发展集团职员、中国农业发展银行科员、 国联证券有限使命公司投行部高档司理、中信建投证券有限使命公司固收部高档司理、中国 保障业监督经管委员会科员、中信建投证券股份有限公司成本市集部总监、中原银行股份有 限公司金融市集部投资室负责东说念主、恒丰银行股份有限公司资产经管部总司理、中信建投基金 经管有限公司特定资产经管部总司理、祥瑞银行股份有限公司北京分行副行长。2024 年 1 月于今，任公司副总司理。 看守长涂卫东先生，法学硕士。曾在中国证监会法律部和基金监管部、原国务院法制 办公室财金司工作，曾是中国证监会公职讼师。2011 年 3 月于今，任公司看守长。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 财务负责东说念主王智鲲先生，工程硕士学位，曾任中铁物产控股发展有限公司职员、中国 铁路物质股份有限公司高档司理、中国诚通集团有限公司高档司理、国务院国资委东说念主事局 （挂职磨真金不怕火）三级调研员、融通基金经管有限公司总司理助理。2023 年 4 月于今，任公司 财务负责东说念主。 首席信息官高翔先生，诡计机及应用本科，曾任中信建投基金经管有限公司副总经 理、首席信息官，元达信成本经管（北京）有限公司实施监事，大成基金经管有限公司信息 时期部总监，鹏华基金经管有限公司信息时期部总监，中原证券深圳分公司电脑部业务主 办、系统分析师（部门副司理级），深圳蛇口新欣软件居品有限公司开导三部表率员、高档 表率员。2023 年 1 月于今，任公司首席信息官。 （1）现任基金司理情况 黄浩荣先生，厦门大学经管学硕士，10 年证券、基金行业从业经历，具有基金从业资 格。2014 年 6 月加入融通基金经管有限公司，历任固定收益部固定收益筹议员、融通通安 债券型证券投资基金基金司理（2017 年 7 月 28 日至 2018 年 9 月 19 日）、融通通和债券型 证券投资基金基金司理（2017 年 7 月 28 日至 2018 年 8 月 10 日）、融通通弘债券型证券投 资基金基金司理（2017 年 7 月 28 日至 2017 年 8 月 30 日）、融通通祺债券型证券投资基金 基金司理（2017 年 7 月 28 日至 2018 年 9 月 19 日）、融通通宸债券型证券投资基金基金经 理（2017 年 7 月 28 日至 2018 年 9 月 19 日）、融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经 理（2017 年 7 月 28 日至 2018 年 8 月 10 日）、融通通源短融债券型证券投资基金基金司理 （2017 年 7 月 29 日至 2018 年 8 月 10 日）、融通通润债券型证券投资基金基金司理（2017 年 7 月 29 日至 2018 年 9 月 19 日）、融通通玺债券型证券投资基金基金司理（2017 年 7 月 至 2018 年 8 月 10 日）、融通通昊如期洞开债券型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 4 月 17 日起至 2019 年 10 月 10 日）、融通增利债券型证券投资基金基金司理（2017 年 7 月 月 12 日起至 2021 年 7 月 3 日）、融通通益搀杂型证券投资基金基金司理（2020 年 6 月 2 日起至 2023 年 4 月 29 日）、融通新耗尽活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理（2020 年 4 月 8 日起至 2023 年 6 月 30 日）、融通通安债券型证券投资基金基金司理（2021 年 4 月 15 日起至 2024 年 7 月 8 日），现任融通汇玉帛货币市集基金基金司理（2017 年 7 月 28 日起 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于今）、融通易支付货币市集证券投资基金基金司理（2017 年 7 月 29 日起于今）、融通现 金宝货币市集基金基金司理（2018 年 11 月 7 日起于今）、融通通慧搀杂型证券投资基金基 金司理（2019 年 7 月 20 日起于今）、融通通昊三个月如期洞开债券型发起式证券投资基金 基金司理（2019 年 10 月 11 日起于今）、融通通华五年如期洞开债券型证券投资基金基金 司理（2023 年 4 月 25 日起于今）、融通通跃一年如期洞开债券型发起式证券投资基金基金 司理（2023 年 8 月 5 日起于今）。 时慕蓉女士，金融学硕士，10 年证券、基金行业从业经历，具有基金从业履历。2014 年 1 月加入融通基金经管有限公司，先后担任股票往复员、债券往复员、投资司理等职 务，现任融通易支付货币市集证券投资基金基金司理（2022 年 1 月 4 日起于今）、融通汇 玉帛货币市集基金基金司理（2022 年 1 月 4 日起于今）、融通现款宝货币市集基金基金经 理（2022 年 1 月 4 日起于今）、融通通源短融债券型证券投资基金基金司理（2023 年 6 月 （2）曾任基金司理情况 自 2016 年 11 月 10 日起至 2018 年 11 月 6 日，由王超先生担任本基金的基金司理。 自 2018 年 11 月 7 日起至 2018 年 11 月 19 日，由黄浩荣先生担任本基金的基金司理。 自 2018 年 11 月 20 日起至 2022 年 1 月 3 日，由黄浩荣先生和刘明先生共同担任本基金 的基金司理。 自 2022 年 1 月 4 日起于今，由黄浩荣先生和时慕蓉女士共同担任本基金的基金司理。 公司权益公募基金投资决策委员会成员：公司副总司理兼权益投资总监、基金司理邹 曦先生，权益投资部基金司理万民远先生，筹议部总司理、基金司理范琨女士，组合投资 部总司理、基金司理余志勇先生，风险经管部总司理任飞先生。 公司固定收益公募基金投资决策委员会成员：公司副总司理张民先生，固定收益投资 部总司理、基金司理王超先生，往复部总司理谭奕舟先生，风险经管部总司理任飞先生。 公司境外公募基金投资决策委员会成员：公司副总司理商小虎先生（代任总司理），国 际业务部总司理陈瀛先生，基金司理邱小乐女士，往复部总司理谭奕舟先生，风险经管部 总司理任飞先生。 公司大类资产配置投资决策委员会：公司副总司理商小虎先生（代任总司理），公司副 总司理兼权益投资总监、基金司理邹曦先生，公司副总司理张民先生，筹议部总司理、基 金司理范琨女士，固定收益投资部总司理、基金司理王超先生，指数与量化投资部总经 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理、基金司理何天翔先生，往复部总司理谭奕舟先生，风险经管部总司理任飞先生。 三、基金经管东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产互相独处，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资； 《基金合同》偏执他筹商步履外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产； 等法律文献的步履，按筹商步履诡计并公告种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年 化收益率等基金净值信息； 《基金合同》偏执他筹商步履，履行信息败露及呈报义务； 、《基金合同》 偏执他筹商步履另有步履外，在基金信息公开败露前应予阴事，不向他东说念主流露； 益； 《基金合同》偏执他筹商步履召集基金份额合手有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 以上； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 够按照《基金合同》步履的时期和方法，随时查阅到与基金筹商的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到筹商府上的复印件； 管东说念主； 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而衔命； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担使命； 四、基金经管东说念主对于效力法律法例的承诺 选用有用措施，防守违背《证券法》步履的发生； 制轨制，选用有用措施，防守下列步履的发生： （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公正地对待其经管的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东说念主之外的东说念主牟取利益； （4）向基金份额合手有东说念主违法承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往复步履； （7）纰漏职守，不按照步履履行职责； （8）法律、行政法例和中国证监会步履报复的其他步履。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法例及行业表率，淳厚信用、勉力尽责，不从事以下步履： （1）越权或违法筹画； （2）违背基金合同或托管条约； （3）专门损伤基金份额合手有东说念主或其他基金相关机构的正当权益； （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论； （5）拒却、侵略、不高兴严重影响中国证监会照章监管； （6）纰漏职守、挥霍权益； （7）流露在职职期间瞻念察的筹商证券、基金的交易巧妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资打算等信息； （8）协助、接受委用或以其他任何体式为其他组织或个东说念主进行证券往复； （9）违背证券往复场合业务司法，利用对敲、对倒和倒仓等技能主宰市集价钱，扰乱 市集次序； （10）贬损同行，以提高我方； （11）在公开信息败露和告白中专门含有不实、误导、欺骗因素； （12）以不朴直技能谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象； （14）其他法律、行政法例报复的步履。 五、基金经管东说念主对于报复性步履的承诺 为可贵基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履： 基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、践诺贬抑东说念主或者 与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往复的，应当得当基金的投资办法和投资策略，应当遵从基金份额合手有东说念主利益优先的原则， 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱实施。相关往复 必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。要紧关联往复应提交基金经管东说念主 董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联 往复事项进行审查。 法律、行政法例或监管机构取消上述报复性步履的，在适用于本基金的情况下，则本基 金投资不再受相关限制。 六、基金司理承诺 大利益； 容、基金投资打算等信息； 七、基金经管东说念主的里面贬抑轨制 为了保证公司表率运作，有用地防守和化解经管风险、筹画风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以偏执他信息信得过、准确、竣工，从而最猛进程地保护基金份额合手有东说念主的 利益，本基金经管东说念主建立了科学合理、贬抑严实、运行高效的里面贬抑轨制。 里面贬抑轨制是指公司为已矣里面贬抑办法而建立的一系列组织机制、经管方法、操作 表率与贬抑措施的总称。里面贬抑轨制由里面贬抑大纲、基本经管轨制、部门业务规章等组 成。 公司里面贬抑大纲是对公司步履步履的内控原则的细化和伸开，是对各项基本经管轨制 的统辖和带领，里面贬抑大纲明确了内控办法、内控原则、贬抑环境、内控措施等内容。 基本经管轨制包括里面管帐贬抑轨制、风险贬抑轨制、投资经管轨制、监察稽核轨制、 基金管帐轨制、信息败露轨制、信息时期经管轨制、府上档案经管轨制、事迹评估考查轨制 和紧要应变轨制等。 部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭使命、 操作守则等的具体说明。 健全性原则。里面贬抑机制必须隐敝公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个运作模样。 有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，可贵内控轨制的有用 实施。 独处性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保合手相对独处，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 互相制约原则。公司里面部门和岗亭的建立必须权责分明、互相制衡，并通过切实可行 的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分施展各机构、各部门及各级职工的工作积极性，运用科学化 的方法尽量裁汰筹画运作成本，提高经济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑成果。 （1）里面管帐贬抑轨制 公司依据《中华东说念主民共和国管帐法》、 《金融企业管帐轨制》、 《证券投资基金核算业务指 引》、 《企业财务通则》等国度筹商法律、法例制订了基金管帐轨制、公司财务管帐轨制、会 计工作操作进程和管帐岗亭职责，并针对各个风险贬抑点建立严实的管帐系统贬抑。 里面管帐贬抑轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理表率、基金估值轨制和表率、基 金财务计帐轨制和表率、成本贬抑轨制、财务收支审批轨制和用度报销经管办法、财产登记 维持和什物质产盘货轨制、管帐档案维持和财务叮嘱轨制等。 （2）风险经管贬抑轨制 风险贬抑轨制由风险贬抑委员会组织各部门制定，风险贬抑轨制由风险贬抑的办法和原 则、风险贬抑的机构建立、风险贬抑的表率、风险类型的界定、风险贬抑的主要措施、风险 贬抑的具体轨制、风险贬抑轨制的监督与评价等部分组成。 风险贬抑的具体轨制主要包括投资风险经管轨制、往复风险经管轨制、财务风险贬抑制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、阴事轨制、职工步履准则等表率 性风险经管轨制。 （3）监察稽核轨制 公司建立看守长，负责监察稽核工作，看守长由总司理提名，经董事会聘任，报中国证 监会核准。 除应当遁藏的情况外，看守长不错列席公司任何会议，调阅公司相关档案，就里面贬抑 轨制的实施情况独迅速履行搜检、评价、呈报、建议职能。看守长应当如期和不如期向董事 会呈报公司里面贬抑实施情况，董事会应当对看守长的呈报进行审议。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司建立监察稽核部门，具体实施监察稽核工作。公司配备了充足及格的监察稽核东说念主员， 明确步履了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和工作进程。 监察稽核轨制包括里面监察稽核经管办法、里面监察稽核工作准则等。通过这些轨制的 建立，搜检公司各业务部门和东说念主员效力筹商法律、法例和规章的筹商情况；搜检公司各业务 部门和东说念主员实施公司里面贬抑轨制、各项经管轨制和业务规章的情况。 （1）本公司承诺以上对于里面贬抑的败露信得过、准确； （2）本公司承诺根据市集变化和公司发展陆续完善里面合规贬抑。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第四部分 基金托管东说念主 一、基金托管情面况 （一）基本情况 称呼：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表东说念主：张金良 成立时期：2004 年 09 月 17 日 组织体式：股份有限公司 注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：合手续筹画 基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 筹商东说念主：王小飞 筹商电话：(021)6063 7103 （二）主要东说念主员情况 中国建立银行总行设资产托管业务部，下设详尽处、基金业务处、证券保障业务处、理 财相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包经管处、托管应用系统支合手处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部勾搭聘用外部会 计师事务所对托管业务进行里面贬抑审计，并已经成为惯例化的内控工作技能。 （三）基金托管业务筹画情况 看成国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国建立银行一直秉合手“以客户 为中心”的筹画理念，陆续加强风险经管和里面贬抑，严格履行托管东说念主的各项职责，切实维 护资产合手有东说念主的正当权益，为资产委用东说念主提供高质料的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建立银行托管资产限度陆续扩大，托管业务品种陆续加多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内 的托管业务体系，是现在国内托管业务品种最王人全的交易银行之一。贬抑 2023 年年末，中 国建立银行已托管 1334 只证券投资基金。中国建立银行专科高效的托管服务智商和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建立银行屡次被《全球托管东说念主》 、 《财资》 、《环球金融》 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、勾搭多年荣获中央国债登记结算有限使命 公司（中债）“优秀资产托管机构” 、银行间市集计帐所股份有限公司（上清所） “优秀托管 银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行” 、以及 国最好次托管银行” ，并看成惟一中资银行得到《财资》 “中国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。 二、基金托管东说念主的里面贬抑轨制 （一）里面贬抑办法 看成基金托管东说念主，中国建立银行严格效力国度筹商托管业务的法律法例、行业监管规章 和中国建立银行内筹商经管步履，称职筹画、表率运作、严格搜检，确保业务的稳健运行， 保证基金财产的安全竣工，确保筹商信息的信得过、准确、竣工、实时，保护基金份额合手有东说念主 的正当权益。 （二）里面贬抑组织结构 中国建立银行设有风险内控经管委员会，负责全行风险经管与里面贬抑工作，对托管业 务风险经管和里面贬抑的有用性进行带领。资产托管业务部配备了专职内控合规东说念主员负责托 管业务的内控合规工作，具有独处诈欺内控合规工作权益和智商。 （三）里面贬抑轨制及措施 资产托管业务部具备系统、完善的轨制贬抑体系，建立了经管轨制、贬抑轨制、岗亭职 责、业务操作进程，不错保证托管业务的表率操作和胜仗进行；业务东说念主员具备从业履历；业 务经管严格实行复核、审核、搜检轨制，授权工作实行聚首贬抑，业务钤记按规程维持、存 放、使用，账户府上严格维持，制约机制严格有用；业务操作区专门建立，禁闭经管，实施 音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，防守泄密；业求已矣自动化操作，防守东说念主为事 故的发生，时期系统竣工、独处。 三、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和表率 （一）监督方法 依照《基金法》偏执配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开导的“新一代托管应用监督子系统” ，严格按照现行法律法例以及基金合同步履，对基 金经管东说念主运作基金的投资比例、投资边界、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金计帐和核算服务模样中，对基金经管东说念主发送的投资指示、基金经管东说念主对各基 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金用度的索求与开支情况进行搜检监督。 （二）监督进程 行监控，如发现投资异常情况，向基金经管东说念主进行风险教唆，与基金经管东说念主进行情况核实， 督促其纠正，如有要紧异常事项实时呈报中国证监会。 或举证，如有必要将实时呈报中国证监会。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 （1）融通基金经管有限公司 地址：深圳市南山区海德三说念 1066 号深创投广场 41、42 层 邮政编码：518054 筹商东说念主：陈想辰 筹商电话： （0755）26948034 客户服务中心电话：400-883-8088(免远程通话用度)、（0755）26948088 （2）融通基金经管有限公司北京分公司 地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 10 层（09）1002 邮政编码：100020 筹商东说念主：鲁婷 筹商电话： （010）66190967 传真： （010）88091635 （3）融通基金经管有限公司上海分公司 地址：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心大厦 34 层 3405 号 邮政编码：200120 筹商东说念主：王诗期 筹商电话： （021）38424888 转 4985 传真： （021）38424884 （4）融通基金经管有限公司网上直销 网址：www.rtfund.com 地址：深圳市南山区海德三说念 1066 号深创投广场 41、42 层 邮政编码：518054 筹商东说念主：韦荣涛 筹商电话： （0755）26947504 传真： （0755）26948079 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （1）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主：刘连舸 客户服务电话：95566 公司网址：www.boc.cn （2）中国建立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东说念主：田国立 客户服务电话：95533 公司网址：www.ccb.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7088 号 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83198888 筹商东说念主：季平伟 客户服务电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （4）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 154 号 办公地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 154 号 法定代表东说念主：吕家进 电话：0591-87824863 客户服务电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn （5）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法定代表东说念主：高迎欣 客户服务电话：95568 公司网址：www.cmbc.com.cn （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主：张金良 筹商东说念主：李雪萍 客户服务电话：95580 公司网址：www.psbc.com （7）祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南中路 1099 号祥瑞银行大厦 法定代表东说念主：谢永林 电话： （0755）25879453 传真： （0755）25859591 客户服务电话：95511-3 公司网址：bank.pingan.com （8）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 筹商东说念主：黄海平 客户服务电话：95574 公司网址：www.nbcb.com.cn （9）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市海河东路 218 号 办公地址：天津市海河东路 218 号 法定代表东说念主：李伏安 电话：022-58316666 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 筹商东说念主：王宏 客户服务电话：95541 公司网址：http://www.cbhb.com.cn （10）苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏苏州工业园区钟园路 728 号 办公地址：江苏苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东说念主：崔庆军 电话：0512-69868373 筹商东说念主：吴骏 客户服务电话：96067 公司网址：http://www.suzhoubank.com （11）恒丰银行股份有限公司 注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号 办公地址：上海市黄浦区开平路 88 号瀛通绿地大厦 法定代表东说念主：陈颖 电话：021-63890179 传真：021-63890209 筹商东说念主：李胜贤 客户服务电话：95395 公司网址：www.hfbank.com.cn （12）深圳市新兰德证券投资商议有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 6 层 法定代表东说念主：洪弘 电话：010-83363099 传真：010-83363072 筹商东说念主：文雯 客户服务电话： 400-166-1188 公司网址：8.jrj.com.cn （13）和讯信息科技有限公司 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东说念主： 王莉 电话：010-85657353 传真：010-65884788 筹商东说念主：陈慧慧 客户服务电话：4009200022 公司网址： http://licaike.hexun.com/ （14）厦门市鑫旺盛控股有限公司 注册地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室 办公地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室 法定代表东说念主：林劲 电话：0592-3122757 传真：0592-3122701 筹商东说念主：梁云波 客户服务电话：400-6533-789 公司网址：www.xds.com.cn （15）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开导区古檀通衢 47 号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表东说念主：吴言林 电话：025-66046166-810 传真：025-56878016 筹商东说念主：林伊灵 客户服务电话：025-66046166 公司网址：www.huilinbd.com （16）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易检会区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址：中国（上海）开脱贸易检会区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表东说念主：冷飞 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 电话：021-50810687 传真：021-58300279 筹商东说念主：孙琦 客户服务电话：021-50810673 公司网址：www.wacaijijin.com （17）上海陆享基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)开脱贸易检会区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室 办公地址：上海市浦东新区世纪通衢 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元 法定代表东说念主：粟旭 电话：021-53398953 传真：021-53398801 客户服务电话：400-168-1235 公司网址：www.luxxfund.com （18）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命东说念主寿大厦 32 楼 法定代表东说念主：贲惠琴 电话：15626219801 传真：021-50206001 筹商东说念主： 林志枫 客户服务电话： 021-50206003 公司网址：www.msftec.com （19）博时钞票基金销售有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东说念主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 客户服务电话：4006105568 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司网址：www.boserawealth.com （20）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心（围聚 2/10 号线虹桥火车站） 法定代表东说念主：汪静波 电话：400-821-5399 传真：021-80358749 筹商东说念主：黄欣文 客户服务电话：4008-215-399 公司网址：www.noah-fund.com （21）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东说念主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 筹商东说念主： 龚江江 客户服务电话：4006-788-887 公司网址：www.zlfund.cn/ www.jjmmw.com （22）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座大楼（东方钞票大厦） 法定代表东说念主：其实 电话：021-54509998 传真：021-64385308 筹商东说念主：屠彦洋 客户服务电话：95021 / 4001818188 公司网址：1234567.com.cn （23）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 903～906 室 法定代表东说念主：杨文斌 电话：021-36696312 传真：021-68596919 筹商东说念主：鲁育铮 客户服务电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （24）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东说念主：王珺 筹商东说念主：韩爱彬 客户服务电话：95188-8 公司网址：www.fund123.cn （25）上海长量基金销售有限公司 注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表东说念主：张跃伟 电话： 021-2069-1831 传真：021-2069-1861 筹商东说念主：王敏 客户服务电话： 4008202899 公司网址： www.erichfund.com （26）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 法定代表东说念主：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 筹商东说念主：董一锋 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 客户服务电话：952555 公司网址：www.5ifund.com （27）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市向阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表东说念主：闫振杰 电话：010-59601366-7024 传真：010-62020355 筹商东说念主：宋晋荣 客户服务电话：4008188000 公司网址：http://www.myfund.com/ （28）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 弄浦江外洋金融广场 53 楼 法定代表东说念主：李兴春 电话：021-50585353 传真： 021-61101630 筹商东说念主：张仕钰 客户服务电话：95733 公司网址：www.leadfund.com.cn （29）嘉实钞票经管有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪通衢 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元 办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表东说念主： 赵学军 电话：010-65215588 传真：010-85097308 筹商东说念主：李雯 客户服务电话： 400-021-8850 公司网址：www.harvestwm.cn （30）北京创金启富基金销售有限公司 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 法定代表东说念主：梁蓉 电话：010-66154828 传真：010-63583991 筹商东说念主：魏素清 客户服务电话：010-66154828 公司网址：www.5irich.com （31）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东说念主：杨远芬 筹商东说念主：曾健灿 客户服务电话：400-080-3388 公司网址：https://www.puyifund.com/ （32）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 法定代表东说念主：王锋 电话：025-66996699 传真：025-66996699 筹商东说念主：冯鹏鹏 客户服务电话：95177 公司网址： www.snjijin.com （33）通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层 法定代表东说念主：沈丹义 电话：021-60818249/13564799493 筹商东说念主：杨徐霆 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 客户服务电话：400-101-9301 公司网址：www.tonghuafund.com （34）北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济时期开导区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层 法定代表东说念主：武建华 电话：010-59313555 传真： （010）56642623 筹商东说念主：丛瑞丰 客户服务电话：400-8180-888 公司网址：http://www.zzfund.com （35）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东说念主：王伟刚 电话：400-619-9059 传真：010-62680827 筹商东说念主：王骁骁 客户服务电话：400-619-9059 公司网址：www.hcfunds.com （36）上海大聪惠基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易检会区杨高南 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表东说念主：申健 传真：021-20219923 筹商东说念主：王悦伟 客户服务电话：021-20292031 公司网址：www.wg.com.cn （37）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 部科研楼 5 层 518 室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总 部科研楼 5 层 518 室 法定代表东说念主：赵芯蕊 电话：010-62675768 筹商东说念主：韩宇琪 客户服务电话：010-62675369 公司网址：www.xincai.com （38）济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 法定代表东说念主：杨健 电话：010-65309516 传真：010-65330699 筹商东说念主：李海燕 客户服务电话：400-673-7010 公司网址：www.jianfortune.com （39）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易检会区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表东说念主：黄祎 电话：021-5071 2782 传真：021-5071 0161 筹商东说念主：徐亚丹 客户服务电话：400-799-1888 公司网址：www.520fund.com.cn （40）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易检会区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表东说念主：尹彬彬 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 电话：021-52822063 传真：021-52975270 筹商东说念主：兰敏 客户服务电话：400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com （41）深圳市金海九囿基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市南山区航天科技广场 A 座 32 楼 法定代表东说念主：彭维熙 电话：0755-81994266 传真：0755-84333886 筹商东说念主：彭维熙 客户服务电话：4000993333 公司网址：http://www.jhjzfund.com/ （42）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表东说念主：张虎 筹商东说念主：孔安琪 客户服务电话：400-004-8821 公司网址：www.taixincf.com （43）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东说念主：王翔 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客户服务电话： 400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （44）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾通衢 2815 号 302 室 办公地址：上海市徐汇区龙腾通衢 2815 号 302 室 法定代表东说念主：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802 筹商东说念主：戴珉微 客户服务电话：400-6767-523 公司网址：www.zhongzhengfund.com （45）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 法定代表东说念主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 筹商东说念主：郑理 客户服务电话：4008219031 公司网址：www.lufunds.com （46）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 筹商东说念主：邱湘湘 客户服务电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （47）和耕传承基金销售有限公司 注册地址： 河南自贸检会区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 办公地址： 河南自贸检会区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法定代表东说念主：王旋 电话：0371-85518396 传真： 0371-85518397 筹商东说念主：董亚芳 客户服务电话：400-0555-671 公司网址：www.hgccpb.com （48）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表东说念主：TEO WEE HOWE 电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 筹商东说念主：叶健 客户服务电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn （49）中证金牛（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三工作区 A 座 4、5 层 法定代表东说念主：吴志坚 电话： 010-59336544 传真：010-63156532 筹商东说念主：焦金岩 客户服务电话：4008-909-998 公司网址：www.jnlc.com （50）上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室 办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香外洋大厦西塔 19 层 02/03 室 法定代表东说念主：马金 电话：021-60608983 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 传真：021-60608950 筹商东说念主：黄子珈 客户服务电话：021-60608980 公司网址：www.ajwm.com.cn （51）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157 办公地址：北京市通州区亦庄经济时期开导区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层 法定代表东说念主：王苏宁 传真：010-89189566 客户服务电话：95118 公司网址：kenterui.jd.com （52）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 法定代表东说念主：樊怀东 电话：0411-39027810 传真：0411-39027835 筹商东说念主：于秀 客户服务电话：4000899100 公司网址：www.yibaijin.com （53）北京雪球基金销售有限公司（原为：北京蛋卷基金销售有限公司） 注册地址：北京市向阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东说念主：钟斐斐 电话：010-61840688 传真：010-61840699 筹商东说念主：蒋凯帆 客户服务电话：400-159-9288 公司网址：http://danjuanfunds.com 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （54）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号 法定代表东说念主：杨柳 电话：0755-82779746 筹商东说念主：林丽 客户服务电话：400-666-7388 公司网址：www.simuwang.com （55）上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易检会区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室 办公地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东说念主：许欣 电话：021-68609700 筹商东说念主：张政 客户服务电话：021-68609700 公司网址：www.zocaifu.com （56）万家钞票基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市东城区向阳门北大街 9 号泓晟外洋中心 16 层 法定代表东说念主：李修辞 电话：010-59013842 传真：010-59013707 筹商东说念主：王茜蕊 客户服务电话：021-38909613 公司网址：www.wanjiawealth.com （57）上海中原钞票投资经管有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东说念主：毛淮平 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 电话：010-88066632 传真： 010-63136184 筹商东说念主：张静怡 客户服务电话： 400-817-5666 公司网址：www.amcfortune.com （58）中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号迥殊期间广场(二期)北座 13 层 法定代表东说念主：窦长宏 电话：021-60812919 筹商东说念主：梁好意思娜 客户服务电话：4009908826 公司网址：www.citicsf.com （59）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主：王常青 电话： （010）85130236 筹商东说念主：陈海静 客户服务电话：4008888108 公司网址：www.csc108.com （60）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 电话：0755-81981259 筹商东说念主：于智勇 客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （61）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号迥殊期间广场(二期)北座 法定代表东说念主：张佑君 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 电话： （010）60834768 筹商东说念主：杜杰 客户服务电话：4008895548 公司网址：www.cs.ecitic.com （62）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东说念主：王晟 电话： （010）66568292 筹商东说念主：辛国政 客户服务电话：4008-888-888、95551 公司网址：www.chinastock.com.cn （63）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 法定代表东说念主：周杰 电话： （021）23219275 筹商东说念主：鲍清 客户服务电话：4008888001 公司网址：www.htsec.com （64）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主：杨周详 电话： （021）33389888 筹商东说念主：胡馨文 客户服务电话：4008895523 公司网址：www.swhysc.com （65）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号 法定代表东说念主：李新华 电话： （021）68751860 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 筹商东说念主：奚博宇 客户服务电话：95579 公司网址：www.95579.com （66）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 电话： （0755）81688000 筹商东说念主：彭洁联 客户服务电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn （67）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 法定代表东说念主：吴坚 电话： （023）63786141 筹商东说念主：冉绪 客户服务电话：95355 公司网址：www.swsc.com.cn （68）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 法定代表东说念主：张伟 筹商东说念主：庞晓芸 客户服务电话：95597 公司网址：www.htsc.com.cn （69）山西证券股份有限公司 注册地址：太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心东塔楼 法定代表东说念主：侯巍 筹商东说念主：王谷雨 客户服务电话：95573 公司网址：www.i618.com.cn 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （70）中信证券（山东）有限使命公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 法定代表东说念主：陈佳春 电话：0532-85725062 筹商东说念主：赵如意 客户服务电话：95548 公司网址：sd.citics.com （71）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东说念主：祝瑞敏 电话： （010）63080994 筹商东说念主：王薇安 客户服务电话：95321 公司网址：www.cindasc.com （72）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主：潘鑫军 客户服务电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn （73）正派证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717 法定代表东说念主：施华 筹商东说念主：丁浩南 客户服务电话：95571 公司网址：www.foundersc.com （74）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 筹商东说念主：戴巧燕 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 客户服务电话：95525 公司网址：www.ebscn.com （75）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房 法定代表东说念主：胡伏云 电话： （020）88836999 筹商东说念主：郭杏燕 客户服务电话：95548 公司网址：www.gzs.com.cn （76）上海证券有限使命公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主：李俊杰 客户服务电话：4008918918 公司网址：www.shzq.com （77）诚通证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层 办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层 法定代表东说念主：张威 电话： （010）83561321 筹商东说念主：田芳芳 客户服务电话：95399 公司网址：www.cctgsc.com.cn （78）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市金融一街 8 号 法定代表东说念主：姚志勇 客户服务电话：95570 公司网址：www.glsc.com.cn （79）祥瑞证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层 法定代表东说念主：何之江 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 筹商东说念主：王超 客户服务电话：95511 转 8 公司网址：www.stock.pingan.com （80）华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东说念主：章宏韬 电话： （0551）65161821 筹商东说念主：孙懿 客户服务电话：4008096518 公司网址：www.hazq.com （81）东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东说念主：钱俊文 电话： （021）20333910 筹商东说念主：王一彦 客户服务电话：95531 公司网址：www.longone.com.cn （82）国盛证券有限使命公司 注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东说念主：徐丽峰 电话： （0791）86283080 筹商东说念主：占文驰 客户服务电话：956080 公司网址：www.gszq.com （83）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路 358 号大成外洋大厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主：王献军 电话：0991-2307105 筹商东说念主：梁丽 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 客户服务电话：4008895523 公司网址：www.swhysc.com （84）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 法定代表东说念主：王洪 电话： （021）20315290 筹商东说念主：张雪雪 客户服务电话：95538 公司网址：www.zts.com.cn （85）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主：刘学民 电话： （0755）25831754 筹商东说念主：常科丰 客户服务电话：95358 公司网址：www.95358.com （86）华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主：黄金琳 电话： （021）20655183 筹商东说念主：王虹 客户服务电话：95547 公司网址：www.hfzq.com.cn （87）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东说念主：郑立坤 电话：0891-6811841 筹商东说念主：付佳 客户服务电话：95357 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司网址：http://www.18.cn （88）江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东说念主：赵洪波 电话：0451-87765732 筹商东说念主：王金娇 客户服务电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （89）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 电话： （028）86690057 筹商东说念主：陈瑀琦 客户服务电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn （90）华宝证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 4 层 办公地址：上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 4 层 法定代表东说念主：刘加海 筹商东说念主：范群 客户服务电话：400-820-9898 公司网址：www.cnhbstock.com （91）草创证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座 办公地址： 北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座 法定代表东说念主： 毕劲松 电话：010-59366077 筹商东说念主：李淑敏 客户服务电话：95381 公司网址：www.sczq.com.cn 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （92）麦高证券有限使命公司 注册地址：沈阳市沈河区阻挠路 49 号 办公地址：沈阳市沈河区阻挠路 49 号 法定代表东说念主：宋成 筹商东说念主：邢誉丹 客户服务电话：4006183355 公司网址：www.mgzq.com （93）联储证券股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 办公地址：北京市向阳区空闲路 5 号院 3 号楼中建钞票外洋中心 27 层 法定代表东说念主：吕春卫 电话： （0755）36991933 筹商东说念主：龚愫雪 客户服务电话：956006 公司网址：www.lczq.com （94）华瑞保障销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 13、14 层 办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华东说念主寿金融大厦 8 层 806 法定代表东说念主：路昊 电话：021-68595698 传真：021-68595766 筹商东说念主：茆勇强 客户服务电话：952303 公司网址：www.huaruisales.com （95）玄元保障代理有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易检会区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）开脱贸易检会区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东说念主： 马永谙 电话：021-50701053 传真：021-50701053 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 筹商东说念主： 卢亚博 客户服务电话：400 080 8208 公司网址：https://www.licaimofang.cn/ （96）阳光东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 法定代表东说念主：李科 电话：010-85632771 传真：010-85632773 筹商东说念主：王超 客户服务电话：95510 公司网址：http://fund.sinosig.com/ （97）方德保障代理有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼 7 层 711 法定代表东说念主：林柏均 电话：010-68091380 传真：010-68091380 筹商东说念主：马浩 客户服务电话：010-64068617 公司网址：www.fundsure.cn （98）中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：王滨 客户服务电话：95519 公司网址：www.e-chinalife.com 基金经管东说念主可根据筹商法律法例的要求，变更现存销售机构或弃取其他得当要求的机构销 售本基金，并在基金经管东说念主网站公示。 二、登记机构 称呼：融通基金经管有限公司 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 办公地址：深圳市南山区海德三说念 1066 号深创投广场 41、42 层 建立日历：2001 年 5 月 22 日 法定代表东说念主：张威 电话：0755-26948075 筹商东说念主：杜嘉 三、出具法律意见书的讼师事务所 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东说念主：俞卫锋 承办讼师：安东、陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 筹商东说念主：陆奇 四、审计基金财产的管帐师事务所 称呼：普华永说念中天管帐师事务所（特殊平方合伙） 住所：中国（上海）开脱贸易检会区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 实施事务合伙东说念主：李丹 筹商电话： （021）23238888 传真： （021）23238800 筹商东说念主：段黄霖 承办注册管帐师：沈兆杰、段黄霖 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第六部分 基金的历史沿革 融通现款宝货币市集基金经中国证监会《对于准予融通现款宝货币市集基金注册的批 复》（证监许可[2016]889 号文）准予注册。基金经管东说念主为融通基金经管有限公司，基金托 管东说念主为包商银行股份有限公司。 融通现款宝货币市集基金于 2016 年 10 月 20 日至 2016 年 11 月 7 日公开召募，募聚首 束后基金经管东说念主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面证实， 《融通现款宝货币市 场基金基金合同》于 2016 年 11 月 10 日收效。 东说念主。 会，会议审议通过了《对于融通现款宝货币市集基金更换基金托管东说念主并修改基金合同筹商事 项的议案》，内容为融通现款宝货币市集基金更换基金托管东说念主为中国建立银行股份有限公司 并相应改革基金合同，上述基金份额合手有东说念主大会决议自表决通过之日起收效。 自 2021 年 5 月 25 日起，原《融通现款宝货币市集基金基金合同》失效，更换基金托管 东说念主后的《融通现款宝货币市集基金基金合同》收效。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第七部分 基金的存续 《基金合同》收效后，勾搭 20 个工作日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期呈报中给予败露；勾搭 60 个工作日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会呈报并建议处理有打算，如合手续运作、蜕变运 作方法、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额合手有东说念主大会进行 表决。 法律法例或监管司法另有步履时，从其步履。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第八部分 基金份额的申购、赎回与蜕变 一、申购、赎回与蜕变场合 本基金的申购、赎回与蜕变将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在其 他相关公告中列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方法办 理基金份额的申购、赎回与蜕变。 二、申购、赎回与蜕变的洞开日实时期 投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购、赎回与蜕变，具体办理时期为上海证券往复所、 深圳证券往复所的正常往复日的往复时期，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求 或基金合同的步履公告暂停申购、赎回与蜕变时除外。 基金合同收效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时期变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息 败露办法》的筹商步履在步履媒介上公告。 基金合同收效后，自 2016 年 12 月 12 日起洞开申购、赎回业务。 本基金已于 2017 年 7 月 7 日及后续公告的相关日历起，洞开通过直销机构及部分销售 机构办理本基金与本基金经管东说念主经管的其他基金之间的蜕变业务。具体敬佩请检察公司网站 或相关公告。 基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或蜕变苦求且登记机构证实接 受的，视为下一洞开日的申购、赎回或蜕变苦求。 三、申购与赎回的原则 “确订价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行诡计； 时期结果后不得放置； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 务时，淌若发生申购、赎回损伤合手有东说念主利益的情形时，应当实时暂停申购、赎回业务。 基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金经管东说念主必须在新规 则开动实施前依照《信息败露办法》的筹商步履在步履媒介上公告。 四、基金蜕变的原则 基金份额净值为基准进行诡计； 苦求日无权益，证实日开动记权益； 勾搭多数赎回，基金蜕变不顺延； 的基金份额之间进行。弗成将本基金的基金份额蜕变为缴纳后端认购（申购）用度的基金份 额，或将缴纳后端认购（申购）用度的基金份额蜕变为本基金的基金份额； 新司法开动实施前依照《信息败露办法》的筹商步履在指定媒体上公告。 五、申购、赎回与蜕变的表率 投资东说念主必须根据销售机构步履的表率，在洞开日的具体业务办理时期内建议申购或赎回 或蜕变的苦求。 投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证实基金份额时，申购收效。 基金份额合手有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回苦求顺利后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多数 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 赎回或基金合同约定的减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹商条目 处理。 基金经管东说念主应以往复时期结果前受理有用申购和赎回苦求确本日看成申购或赎回或转 换苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的有用性进行证实。 T 日提交的有用苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方法查询苦求的证实情况。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。 销售机构对于苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构确乎经受到该申 请。苦求的证实以登记机构的证实结果为准。对于苦求的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥 善诈欺正当权利。 基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金经管东说念主必须在新规 则开动实施前依照《信息败露办法》的筹商步履在步履媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的数目限制 资者通过基金经管东说念主网上直销申购本基金 A 类基金份额，单笔最低申购金额为 0.01 元；投 资者通过基金经管东说念主直销柜台申购本基金 A 类基金份额，单笔最低申购金额为 1 万元。各销 售机构对申购名额及往复级差有步履的，以各销售机构的业务司法为准。 投资者通过其他销售机构和基金经管东说念主网上直销申购本基金 B 类基金份额，初次申购单 笔最低申购金额为 0.01 元；投资者通过基金经管东说念主直销柜台申购本基金 B 类基金份额，首 次申购单笔最低申购金额为 100 元，追加申购单笔最低金额为 0.01 元。各销售机构对申购 名额及往复级差有步履的，以各销售机构的业务司法为准。 投资者当日分派的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。 份额限制和最低合手有份额限制。 限制。基金经管东说念主必须在休养实施前依照《信息败露办法》的筹商步履在步履媒介上公告。 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。具体步履请参见基金经管东说念主届时 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 发布的相关公告。 者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金经管东说念主的公告为准。 七、申购、赎回与蜕变的价钱、用度偏执用途 当发生下列情形之一： （1）在餍足相关流动性风险经管要求的前提下，当本基金合手有的现款、国债、中央银 行单子、政策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统统 低于 5%且偏离度为负时； （2）当本基金前 10 名基金份额合手有东说念主的合手有份额统统跨越基金总份额的 50%，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金 融器用占基金资产净值的比例统统低于 10%且偏离度为负时； 为确保基金安稳运作，幸免诱发系统性风险，基金经管东说念主应当对当日单个基金份额合手有 东说念主苦求赎回基金份额跨越基金总份额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述 赎回用度全额计入基金财产。基金经管东说念主与基金托管东说念主协商证实上述作念法有害于基金利益最 大化的情形除外。 （1）基金蜕变用度包括蜕变费和补差费； （2）蜕变费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取用度； （3）补差费：对于缴纳前端认购（申购）用度的基金份额，转出基金的申购（或认购） 费率高于转入基金的申购（或认购）费率时，补差费为 0；转出基金的申购（或认购）费率 低于转入基金的申购（或认购）费率时，按申购（或认购）费率的差额收取补差费；基金份 额记录其历史蜕变情况，对于缴纳前端认购（申购）用度的基金份额，从低费率基金转入高 费率基金时，基金补差费的收取应以该基金份额也曾有过的最高申购（认购）费率为基础计 算，累计不跨越最高申购（认购）费率与最低申购（认购）费率的差额； 对于缴纳后端认购（申购）用度的基金份额，在基金蜕变时，补差费按照转出基金正常 赎回时的后端申（认）购费率收取； （4）补差费：转出基金的申购费率（或认购费率）高于转入基金的申购费率（或认购 费率）时，补差费为 0；转出基金的申购费率（或认购费率）低于转入基金的申购费率（或 认购费率）时，按申购费率（或认购费率）的差额收取补差费； （5）基金补差费的收取以该基金份额也曾有过的最高申（认）购费率为基础诡计，累 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 计不跨越最高认购（申购）费率与最低认购（申购）费率的差额； （6）基金经管东说念主不错对待业金客户开展蜕变费率优惠步履，详见基金经管东说念主发布的相 关公告。 （7）现在参与本基金的蜕变业务的其他洞开式基金的费率详见各相关基金最新招募说 明书或公告的约定。 基金促销打算，如期和不如期地开展基金促销步履。 申购份额的诡计采用“金额申购、份额证实”方法，申购价钱为每份基金份额 1.00 元， 申购份额的诡计公式为： 申购份额=申购金额/1.00 元 申购的有用份额按践诺证实的申购金额除以 1.00 元确定，诡计结果保留到少许点后两 位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 100,000.00 元申购本基金基金份额，则其可得到的申购份额为： 申购份额＝100,000.00/1.00＝100,000.00 份 即：投资者投资 100,000.00 元申购本基金，可得到 100,000.00 份基金份额。 赎回金额诡计采用“份额赎回、金额证实”的方法，赎回价钱为每份基金份额 1.00 元。 赎回金额的诡计分两种情况处理： （1）部分赎回 基金份额合手有东说念主部分赎回其合手有的基金份额时，当基金份额当日待结转的未付收益为正 时，该笔赎回将给予全部证实并支付；当基金份额未付收益为负时，其剩余的基金份额需足 以弥补其当前未付收益为负时的损益，不然将自动扣除未付收益为负的部分，再进行赎回款 项结算。通常情况下赎回金额诡计方法如下： 赎回金额=赎回份额×1.00 赎回金额诡计结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 例：假设某投资者在 T 日所合手有的基金份额为 100,000.00 份，对应确当日未付收益为 赎回金额 = 50,000×1.00 = 50,000.00 元 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 即该投资者赎回 50,000 份基金份额时，其可得到的赎回金额为 50,000 元。 （2）全部赎回 基金份额合手有东说念主在全部赎回其合手有的基金份额余额时，基金经管东说念主自动将基金份额对应 的未付收益一并结算并与赎回款一齐支付给该基金份额合手有东说念主。赎回金额诡计方法如下： 赎回金额=赎回份额×1.00 + 赎回份额对应确当日未付收益 赎回金额诡计结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 例：假设某投资者在 T 日所合手有的基金份额为 100,000.00 份，对应确当日未付收益为 赎回金额=100,000×1.00 + 10.00=100,010.00 元 即该投资者全部赎回其合手有的 100,000.00 份基金份额，则其可得到的赎回金额为 蜕变份额诡计方法如下： 蜕变金额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值 蜕变费＝蜕变金额×蜕变费率 补差费＝[（蜕变金额－蜕变费）/（1＋补差费率）]×补差费率 转入份数＝（蜕变金额－蜕变费－补差费）/转入基金当日基金份额净值 （1）转入情况的诡计 例：投资者蜕变 1 万份基金 X 至本基金，则其可得到蜕变入的本基金基金份额为： 基金 X 转出份额 10,000 份； 基金 X 蜕变苦求日份额净值（NAV） 1.20 元； 本基金的份额净值（NAV） 1.000 元； 假设基金 X 蜕变至本基金基金份额的蜕变费率 0.3%，补差费率为 0.2%； 蜕变金额＝10,000×1.20＝12,000 元； 蜕变费＝12,000×0.3%＝36 元； 补差费＝[（12,000－36）/（1＋0.2%）]×0.2%=23.88 元； 转入份数＝（12,000－36－23.88）/1=11,940.12 份。 即投资者蜕变 1 万份基金 X 至本基金，得到本基金的基金份额为 11,940.12 份。 注：由于蜕变基金所对应的费率不换取，上述示例仅作参考。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （2）转出情况的诡计 例：投资者蜕变 1 万份本基金至基金 X，则其可得到的蜕变入的基金 X 份额为： 本基金转出份额 10,000 份； 基金 X 蜕变苦求日份额净值（NAV） 1.20 元； 本基金的份额净值（NAV） 1.000 元； 假设本基金蜕变至基金 X 的蜕变费率 0%，补差费率为 0.2%； 蜕变金额＝10,000×1＝10,000 元； 蜕变费＝10,000×0%＝0 元； 补差费＝[（10,000－0）/（1＋0.2%）]×0.2%=19.96 元； 转入基金 X 的份数＝（10,000－0－19.96）/1.20＝8,316.70 份。 即投资者蜕变 1 万份本基金至基金 X，得到基金 X 份额为 8,316.70 份。 注：由于蜕变基金所对应的费率不换取，上述示例仅作参考。 八、拒却或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 购苦求。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。 基金经管东说念主可视情况暂停本基金的申购。 基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 值达到 0.5%时。 例达到或者跨越基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 情形时。 基金经管东说念主步履的申购金额上限，或导致单日净申购金额跨越基金经管东说念主步履的基金当日净 申购比例上限时。 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金经管东说念主应当 选用暂停接受申购苦求的措施。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、12、13 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定 暂停申购时，基金经管东说念主应当根据筹商步履在步履媒介上刊登暂停申购公告。淌若投资东说念主的 申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥 时，基金经管东说念主应实时还原申购业务的办理。 九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款项： 基金经管东说念主可视情况暂停本基金的赎回。 赎回苦求。 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金经管东说念主应当 选用减慢支付赎回款项或暂停接受赎回苦求的措施。 发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停或拒却接受基金份额合手有东说念主赎回苦求时，基金 经管东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回苦求，基金经管东说念主应足额支付；如暂时不 能足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额合手 有东说念主在苦求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予放置。在暂停赎回的情况排斥 时，基金经管东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。 单个基金份额合手有东说念主在单个洞开日苦求赎回基金份额跨越基金总份额 10%的，基金经管 东说念主可对其选用脱期办理部分赎回苦求或者减慢支付赎回款项的措施。 十、多数赎回的情形及处理方法 若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金蜕变中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金蜕变中转入苦求份额总和后的余额)跨越前一 洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。 当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分脱期赎回。 （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按正常赎回 表率实施。 （2）部分脱期赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫窭或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办 理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错弃取脱期赎回或取消赎回。 弃取脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日连续赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被放置。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理， 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确弃取，投资 东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 （3）暂停赎回：勾搭 2 个洞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金经管东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得跨越 本基金发生多数赎回时，对于单个基金份额合手有东说念主当日跨越上一洞开日基金总份额 30% 以上的赎回苦求，基金经管东说念主不错脱期办理。对于该基金份额合手有东说念主未跨越上述比例的部分， 基金经管东说念主有权根据上述“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方法与其他基金 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 份额合手有东说念主的赎回苦求一并办理。然而，如该基金份额合手有东说念主在提交赎回苦求时弃取取消赎 回，则其当日未受理的部分赎回苦求将被放置。 当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方法在 3 个往复日内通告基金份额合手有东说念主，说明筹商处理方法，并在 2 日内在步履 媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回或蜕变的公告和从头洞开申购或赎回或蜕变的公告 刊登暂停公告。 新洞开申购或赎回或蜕变公告，并公布最近 1 个洞开日种种基金份额的每万份基金已已矣收 益和 7 日年化收益率。 蜕变时，基金经管东说念主应按照《信息败露办法》的筹商步履在步履媒介刊登基金从头洞开申购 或赎回或蜕变的公告，并在从头洞开申购或赎回或蜕变的洞开日公告最近一个工作日种种基 金份额每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率。 公告一次。当勾搭暂停时期跨越 2 个月的，基金经管东说念主不错休养刊登公告的频率。暂停结果， 基金从头洞开申购或赎回或蜕变时，基金经管东说念主应按照《信息败露办法》的筹商步履，在规 定媒介勾搭刊登基金从头洞开申购或赎回或蜕变的公告，并在从头洞开申购或赎回或蜕变的 洞开日公告最近一个工作日种种基金份额每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率。 十二、基金的非往复过户 基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非 往复过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非往复过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东说念主。 秉承是指基金份额合手有东说念主示寂，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的相关府上，对于得当条件 的非往复过户苦求按基金登记机构的步履办理，并按基金登记机构步履的圭臬收费。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 十三、基金的转托管 基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照步履的圭臬收取转托管费。 十四、如期定额投资打算 本基金已于 2017 年 7 月 7 日起，洞开通过直销机构及部分销售机构办理本基金的如期 定额投资打算。具体敬佩请检察公司网站或相关公告。 十五、基金份额的冻结妥协冻 基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。在国度有权机关作出决定之前，被冻结的基 金份额产生的权益（含红利再投份额）先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分派与 支付。 十六、基金份额的转让 在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额合手有东说念主通过中国证监 会招供的往复场合或者往复方法进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额合手有东说念主应根据基金经管 东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第九部分 基金的投资 一、投资办法 在严格贬抑基金资产投资风险和保合手基金资产较高流动性的基础上，力图得到卓越事迹 相比基准的雄厚呈报。 二、投资边界 本基金主要投资于固定收益类金融器用，包括：现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银 行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、 非金融企业债务融资器用、资产支合手证券以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有良 好流动性的货币市集器用。 如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行得当表率后，可 以将其纳入投资边界。 三、投资策略 本基金根据对改日短期利率变动的展望，确定和休养基金投资组合的平均剩余期限。对 种种投资品种进行定性分析和定量分析，确定和休养参与的投资品种和种种投资品种的配置 比例。在严格贬抑投资风险和保合手资产流动性的基础上，力图得到雄厚确当期收益。 本基金通过对宏不雅经济局面、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市集现象等因 素的分析，详尽判断改日短期利率变动，评估种种投资品种的流动性和风险收益特征，确定 种种投资品种的配置比例及期限组合，并当令进行动态休养。 本基金将领先采用“从上至下”的筹议方法，详尽筹议主要经济变量办法、分析宏不雅经 济情况，建立经济远景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等宏不雅经济政策取向。同 时，本基金还将分析金融市集资金供求现象变化趋势，对影响资金面的因素进行详备分析与 预判，建立资金面的场景模拟。 在宏不雅分析与流动性分析的基础上，结合历史与教养数据，确定当前资金的时期价值、 通货膨大补偿、流动性溢价等要素，得到当前宏不雅与流动性条件下的平衡收益率弧线。分辩 当前利率债收益率弧线期限利差、曲率与券间利差所靠近的历史分位，然后通过市集收益率 弧线与平衡收益率弧线的对比，判断收益率弧线参数变动的进程和概率，确定组合的平均剩 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 余期限，并据此动态休养投资组合。 当市集利率期限结构朝上歪斜况且相对较陡时，投资并合手有债券一段时期，跟着时期推 移，债券剩余年限减少，市集相似年限的债券收益率较低，这时将债券按市集价钱出售，投 资东说念主除了得到债券利息之外，还不错得到成本利得。在多数情况下，这么的骑乘操作策略可 以得到比合手有到期更高的收益。 放大策略即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方法融入资金，并 购买剩余年限相对较长的债券，以期获取逾额收益的操作方法。在回购利率过高、流动性不 足、或者市集现象不宜采用放大策略等情况下，本基金将当令裁汰杠杆投资比例。 （1）信用风险贬抑。本基金拟投资的每支信用债券必需经过融通基金债券信用评级系 统进行里面评级，得当基金所对应的里面评级步履的方可进行投资，以事前防守和贬抑信用 风险。 （2）信用利差策略。信用居品相对国债、政策性金融债等利率居品的信用利差是获取 较高投资收益的起原。领先，追随经济周期的波动，在经济周期上行或下行阶段，信用利差 通常会缩小或扩大，利差的变动会带来趋势性的信用居品投资契机。同期，筹议不同行业在 经济周期和政策变动中所受的影响，以确定不同行业总体信用风险和利差水平的变动情况， 投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业。其次，信用居品刊行东说念主资信水虚心评 级休养的变化会使居品的信用利差扩大或缩小，本基金将充分施展里面评级在订价方面的作 用，弃取评级有上调可能的信用债，以获取因利差下跌带来的价差收益。第三，对信用利差 期限结构进行筹议，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置，以及不同期 限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资；第四，筹议分析换取期限但不 同信用评级债券的相对利差水平，发现偏离均值较多、相对利差有收窄可能的债券。 （3）类属弃取策略。国内信用居品现在正经历着快速发展阶段，不同审批机构批准发 行的信用居品在订价、居品价钱特性、信用风险方面具有一定辞别，本基金将琢磨居品订价 的合感性、居品主要投资东说念主的需求特征、不同类属居品的合手有收益和价差收益特质和践诺信 用风险现象，进行信用债券的类属弃取。 当前国内资产支合手证券市集以信贷资产证券化居品为主（包括以银行贷款资产、住房抵 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 押贷款等看成基础资产），仍处于立异试点阶段。居品投资要津在于对基础资产质料及改日 现款流的分析，本基金将在国内资产证券化居品具体政策框架下，采用基本面分析和数目化 模子相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格贬抑资产支合手证券 的总体投资限度并进行散布投资，以裁汰流动性风险。 本基金将密切追踪银行承兑汇票、交易承兑汇票等交易单子以及各式繁衍居品的动向， 一朝监管机构允许基金参与此类金融器用的投资，本基金将在届时相应法律法例的框架内， 根据对该金融器用的筹议，制定得当本基金投资办法的投资策略，在充分琢磨该投资品种风 险和收益特征的前提下，严慎投资。 四、投资限制 基金的投资组合应遵从以下限制： （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得跨越 120 天，平均剩孑遗续期不得跨越 240 天； （2）本基金合手有的一家公司刊行的证券，其市值不得跨越基金资产净值的 10%； （3）本基金经管东说念主经管的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%； （4）本基金投资于合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用偏执看成原始权益 东说念主的资产支合手证券占基金资产净值的比例统统不得跨越 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外； （5）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得跨越基金资产净值的 30%，但投 资于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制；本基金投资于具有基 金托管东说念主履历的合并交易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得跨越 的比例统统不得跨越 5%； （6）本基金投资组合中合手有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、 国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例统统不得低于 5%； （7）本基金投资组合中合手有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净 值的比例统统不得低于 10%； （8）本基金投资组合中合手有的到期日在 10 个往复日以上的逆回购、银行如期入款等流 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 动性受限资产投资占基金资产净值的比例统统不得跨越 30%； （9）除发生多数赎回、勾搭 3 个往复日累计赎回 20%以上或者勾搭 5 个往复日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跨越 20%； （10）当本基金前 10 名基金份额合手有东说念主的合手有份额统统跨越基金总份额的 50%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得跨越 120 天；投资组合 中现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 、国债、中央银行单子、政策性 金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统统不得低于 30%； （11）当本基金前 10 名基金份额合手有东说念主的合手有份额统统跨越基金总份额的 20%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得跨越 180 天；投资组合 中合手有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 、国债、中央银行单子、 政策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统统不得低 于 20%； （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得跨越基金资产净值的 10%。因证券 市集波动、基金限度变动等基金经管东说念主之外的因素甚而本基金不得当前款所步履比例限制 的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资边界保合手一致； （14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例统统不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例统统不得跨越 为原始权益东说念主的资产支合手证券及中国证监会认定的其他品种； （15）本基金经管东说念主经管的全部货币市集基金投资于合并交易银行的银行入款偏执刊行 的同行存单与债券，不得跨越该交易银行最近一个季度末净资产的 10%； （16）本基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产支合手证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；本基金 合手有的合并（指合并信用级别）资产支合手证券的比例，不得跨越该资产支合手证券限度的 10%； 本基金经管东说念主经管的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产支合手证券，不得跨越其种种 资产支合手证券统统限度的 10%； （17）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券期间，淌若其信用等第下跌、不再得当投资圭臬，应在评级呈报密布之日起 3 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 个月内给予全部卖出； （18）本基金的基金总资产不得跨越基金资产净值的 140%； （19）法律法例或中国证监会步履的其他比例限制。 除上述第（1） 、（6）、 （12） 、（13）、 （17）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金限度变动等基金经管东说念主之外的因素甚而基金投资比例不得当上述步履投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往复日内进行休养，但中国证监会步履的特殊情形除外。法律法例另有规 定的，从其步履。 基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的筹商约定，在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开动。 淌若法律法例及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相 应休养投资比例限制步履，不需经基金份额合手有东说念主大会审议。法律法例或监管部门取消上述 限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。 为可贵基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履： （1）承销证券； （2）违背步履向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无穷使命的投资； （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有步履的除外； （5）向本基金的基金经管东说念主、基金托管东说念主出资； （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱偏执他不朴直的证券往复步履； （7）法律、行政法例和中国证监会步履报复的其他步履。 基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、践诺贬抑东说念主或者 与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往复的，应当得当基金的投资办法和投资策略，应当遵从基金份额合手有东说念主利益优先的原则， 防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱实施。相关往复 必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。要紧关联往复应提交基金经管东说念主 董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联 往复事项进行审查。 法律、行政法例或监管机构取消上述报复性步履的，在适用于本基金的情况下，则本基 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金投资不再受相关限制。 （1）股票、权证； （2）可蜕变债券、可交换债券； （3）剩余期限跨越 397 天的债券、非金融企业债务融资器用、资产支合手证券； （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用； （5）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已干预终末一个利率休养期的除外； （6）非在寰宇银行间债券往复市集或证券往复所往复的资产支合手证券； （7）中国证监会、中国东说念主民银行报复投资的其他金融器用。 法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述步履的限制。 五、投资组合的平均剩余期限和平均剩孑遗续期限诡计方法 投资组合平均剩余期限＝（Σ投资于金融器用产生的资产×剩余期限－Σ投资于金融工 具产生的欠债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器用产生的资产－投资 于金融器用产生的欠债＋债券正回购） 投资组合平均剩孑遗续期限＝（Σ投资于金融器用产生的资产×剩孑遗续期限－Σ投资 于金融器用产生的欠债×剩孑遗续期限＋债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器用 产生的资产－投资于金融器用产生的欠债＋债券正回购） （1）银行活期入款、计帐备付金、往复保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证 券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日死党收日的剩余往复日天数诡计。 （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至回购条约到 期日的践诺剩余天数诡计；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基 础债券的剩余期限，买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至回 购条约到期日的践诺剩余天数诡计。 （3）银行如期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至条约到期日的实 际剩余天数诡计；有入款期限，根据条约可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余期限 和剩孑遗续期限以诡计日至条约到期日的践诺剩余天数诡计；银行通告入款的剩余期限和剩 孑遗续期限以入款条约中约定的通告期诡计。 （4）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至中央银行单子到期日的践诺 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 剩余天数诡计。 （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指诡计日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以诡计日至下一个利率休养日的践诺 剩余天数诡计。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以诡计日至债券到期日的践诺剩 余天数诡计。 （6）法律法例、中国证监会另有步履的，从其步履。 平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的诡计结果保留至整数位，少许点后四舍五入。如法 律法例或中国证监会对平均剩余期限和平均剩孑遗续期限诡计方法另有步履的，从其步履。 六、事迹相比基准 本基金的事迹相比基准为：活期入款利率（税后） 。 本基金定位为现款经管器用，贯注基金资产的流动性和安全性，因此采用活期入款利率 （税后）看成事迹相比基准。活期入款利率由中国东说念主民银行公布，淌若活期入款利率或利息 税发生休养，则新的事迹相比基准将从休养当日起开动收效。 淌若今后法律法例发生变化，或者中国东说念主民银行休养或住手该基准利率的发布，或者市 场中出现其他代表性更强、更科学客不雅的事迹相比基准适用于本基金时，经基金经管东说念主和基 金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，而 无需召开基金份额合手有东说念主大会。 七、风险收益特征 本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期风险和预期 收益率低于股票型基金、搀杂型基金和债券型基金。 八、基金经管东说念主代表基金诈欺债权东说念主权利的处理原则及方法 的利益； 不妥利益。 九、基金投资组合呈报 本基金基金托管东说念主中国建立银行股份有限公司根据基金合同步履，复核了本投资组合部 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 分的内容，保证复核内容不存在不实纪录、误导性述说或者要紧遗漏。 本投资组合呈报所载数据贬抑 2024 年 6 月 30 日。 序号 技俩 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 其中：债券 591,934,835.86 53.33 资产支合手 - - 证券 其中：买断式回购 的买入返售金融资 - - 产 银行入款和结算备 付金统统 序号 技俩 占基金资产净值的比例（%） 其中：买断式回购融资 - 占基金资产净值 序号 技俩 金额（元） 的比例（%） 其中：买断式回购融资 - - 注：呈报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为呈报期内每个往复日融资余额 占资产净值比例的简陋平均值。 债券正回购的资金余额跨越基金资产净值的 20%的说明 无。 技俩 天数 呈报期末投资组合平均剩余期限 107 呈报期内投资组合平均剩余期限最高值 120 呈报期内投资组合平均剩余期限最低值 76 呈报期内投资组合平均剩余期限跨越 120 天情况说明 无。 各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产 序号 平均剩余期限 净值的比例（%） 净值的比例（%） 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮 - - 动利率债 其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮 - - 动利率债 其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮 - - 动利率债 其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮 - - 动利率债 其中：剩孑遗续期跨越 397 天的浮 - - 动利率债 统统 112.07 12.93 无。 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 其中：政策性金融 债 剩孑遗续期跨越 债券 序号 债券代码 债券称呼 债券数目（张）摊余成本（元）占基金资产净值比例（%） CP006 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） CD281 CD141 CD035 CD191 CP027 CP005 CD151 技俩 偏离情况 呈报期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次数 0 呈报期内偏离度的最高值 0.0980% 呈报期内偏离度的最低值 0.0328% 呈报期内每个工作日偏离度的完全值的简陋平均值 0.0737% 呈报期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况说明 无。 呈报期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况说明 无。 无。 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或条约利率并 琢磨其买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照践诺利率法逐日计提收益。 制日前一年内受到公开指摘、处罚的情形： 公司。根据发布的相关公告，该证券刊行主体因未照章履行职责，受到国度金融监督经管总 局浙江监管局的处罚。 根据发布的相关公告，该证券刊行主体因未照章履行职责，屡次受到监管机构的处罚。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 为中国农业银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券刊行主体因未照章履行职责， 屡次受到监管机构的处罚。 公司。根据发布的相关公告，该证券刊行主体因未照章履行职责，受到国度金融监督经管总 局的处罚。 投资决策说明：本基金投资上述证券的投资决策表率得当相关法律法例和公司轨制的要 求。 序号 称呼 金额（元） 无。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十部分 基金的事迹 基金经管东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勉力的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日发扬。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金合同收效日为 2016 年 11 月 10 日，基金事迹截止日为 2024 年 6 月 30 日。 自基金合同收效以来本基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表如下： 融通现款宝货币 A 事迹相比基准 净值增长 净值增长率标 事迹相比基准 阶段 收益率圭臬差 ①-③ ②-④ 率① 准差② 收益率③ ④ 日(基金合同 收效日)至 0.3611% 0.0011% 0.0499% 0.0000% 0.3112% 0.0011% 日 融通现款宝货币 B 事迹相比 净值增长 事迹相比 净值增长 基准收益 阶段 率圭臬差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率圭臬差 ② 率③ ④ 日起至 2017 年 3.5625% 0.0014% 0.2858% 0.0000% 3.2767% 0.0014% 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款 以偏执他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管东说念主根据相关法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独处。 四、基金财产的维持和刑事使命 本基金财产独处于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的步履刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。 基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章放置或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十二部分 基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券往复场合的往复日以及国度法律法例步履需要对 外败露基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率的非往复 日。 二、估值对象 基金所领有的种种证券和银行入款本息、单子投资收益、应收款项、其它投资等资产及 欠债。 三、估值方法 利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按践诺利率法进行摊销，逐日计提损益。 本基金不采用市集利率和上市往复的债券和单子的市价诡计基金资产净值。 基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额合手有东说念主的利益产生稀释和不公正的结果，基金 经管东说念主于每一估值日，采用估值时期，对基金合手有的估值对象进行从头评估，即“影子订价”。 当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”诡计的基金资产净值的负偏离度完全 值达到 0.25%时，基金经管东说念主应当在 5 个往复日内将负偏离度完全值休养到 0.25%以内。当 正偏离度完全值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当暂停接受申购并在 5 个往复日内将正偏离度 完全值休养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值贬抑在 0.5%以内。当负偏离度完全值 勾搭两个往复日跨越 0.5%时，基金经管东说念主应当采用公允价值估值方法对合手有投资组合的账 面价值进行休养，或者履行得当表率后选用暂停接受系数赎回苦求并拒绝基金合同进行财产 计帐等措施。同期，基金经管东说念主应编制和败露临时呈报。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 步履估值。 如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及相关法 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 律法例的步履或者未能充分可贵基金份额合手有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处理。 根据筹商法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对基金资产净值、种种 基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率的诡计结果对外给予公布。 四、估值表率 确到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分 号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有步履的，从其步履。 的步履暂停估值时除外。基金经管东说念主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额的每万 份基金已已矣收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基 金经管东说念主按约定对外公布。 五、估值舛误的处理 基金经管东说念主和基金托管东说念主将选用必要、得当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份基金已已矣收益少许点后 4 位（含 第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内少许点后 3 位（含第 3 位）以内发生差错时，视为估值 舛误。 基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 本基金运作过程中，淌若由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过失形成估值舛误，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的使命东说念主应当对由于该 估值舛误遭受损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛误处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。 上述估值舛误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。 （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛误使命方应实时妥协各方， 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 实时进行更正，因更正估值舛误发生的用度由估值舛误使命方承担；由于估值舛误使命方未 实时更正已产生的估值舛误，给当事东说念主形成损失的，由估值舛误使命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值舛误使命方已经积极妥协，况且有协助义务确当事东说念主有迷漫的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值舛误使命方打发更正的情况向筹商当事东说念主进行确 认，确保估值舛误已得到更正。 （2）估值舛误的使命方对筹商当事东说念主的平直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值舛误的筹商平直当事东说念主负责，不合第三方负责。 （3）因估值舛误而得到不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛误 使命方仍打发估值舛误负责。淌若由于得到不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛误使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的边界内对得到不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；淌若得到 不妥得利确当事东说念主已经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的抵偿 额加上已经得到的不妥得利返还的总和跨越其践诺损失的差额部分支付给估值舛误使命方。 （4）估值舛误休养采用尽量还原至假设未发生估值舛误的正确情形的方法。 估值舛误被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下： （1）查明估值舛误发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值舛误发生的原因确定 估值舛误的使命方； （2）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛误形成的损失进行评估； （3）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛误的使命方进行更正和抵偿 损失； （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛误的更正向筹商当事东说念主进行证实。 （1）基金资产估值出现舛误时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并 选用合理的措施防守损失进一步扩大。 （2）舛误偏差达到该类基金资产净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；舛误偏差达到该类基金资产净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。 （3）前述内容如法律法例或监管机关另有步履的，从其步履处理。淌若行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协商。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 六、暂停估值的情形 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商证实的； 七、基金净值的证实 基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率由基金经管东说念主 负责诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个洞开日往复结果后诡计当日的基 金资产净值、种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管 东说念主。基金托管东说念主复核证实后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主按约定给予公布。 八、特殊情形的处理 金资产估值舛误处理。 和基金托管东说念主诚然已经选用必要、得当、合理的措施进行搜检，然而未能发现该舛误的，由 此形成的基金资产估值舛误，基金经管东说念主和基金托管东说念主不错衔命抵偿使命。但基金经管东说念主和 基金托管东说念主应当积极选用必要的措施排斥或磨蹭由此形成的影响。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十三部分 基金的收益分派 一、基金利润的组成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额；基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 二、收益分派原则 本基金收益分派应遵从下列原则： 对应的可分派收益将有所不同。本基金合并类别每份基金份额享有同均分派权； 。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已已矣收益 为基准，为投资东说念主逐日诡计当日收益并分派，逐日进行支付。投资东说念主当日收益分派的诡计保 留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理。因去尾形成的余额进行再次分派，直 到分完为止； 投资东说念主记正收益；若当日已已矣收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已已矣收益即是 零时，当日投资东说念主不记收益； 基金份额)方法，投资东说念主可通过赎回其合手有的某类基金份额得到现款收益。若投资东说念主在逐日 收益支付时，其该类基金份额当日净收益大于零，则为投资东说念主加多相应的该类基金份额。若 该类基金份额当日净收益即是零，则保合手投资东说念主该类基金份额不变。在不违背法律法例和基 金合同约定且对基金份额合手有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金经管东说念主将选用必要措施 尽量幸免基金净收益小于零，若该类基金份额当日净收益小于零，则缩减投资东说念主该类基金份 额； 金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分派权益； 的情况下，基金经管东说念主可休养基金收益的分派原则和支付方法，不需召开基金份额合手有东说念主大 会； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 三、收益分派有打算 本基金按日诡计并分派收益，基金经管东说念主不另行公告基金收益分派有打算。 四、收益分派的时期和表率 本基金每工作日进行收益分派。每个洞开日公告前一个洞开日种种基金份额的每万份基 金已已矣收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个当然日，败露 节沐日历间种种基金份额的每万份基金已已矣收益和节沐日终末一日种种基金份额的 7 日 年化收益率，以及节沐日后首个洞开日种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收 益率。经中国证监会同意，不错得当蔓延诡计或公告。法律法例另有步履的，从其步履。 本基金逐日例行对本日已矣的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的收益结 转不再另行公告。 五、本基金每万份基金已已矣收益及 7 日年化收益率的诡计见基金合同第十八部分。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十四部分 基金的用度与税收 一、基金用度的种类 二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方法 本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的诡计方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金经管费 E 为前一日的基金资产净值 基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商处理。 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计方法如 下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商处理。 本基金 A 类基金份额的销售服务费按前一日 A 类基金份额的基金资产净值的 0.25%的年 费率计提，B 类基金份额的销售服务费按前一日 B 类基金份额的基金资产净值的 0.01%的年 费率计提。两类基金份额的基金销售服务费的诡计方法换取，具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务 数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出 具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管 东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商处理。 上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据筹商法例及相应条约步履，按费 用践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的技俩 下列用度不列入基金用度： 损失； 四、基金税收 本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十五部分 基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 按照筹商步履编制基金管帐报表； 式证实。 二、基金的年度审计 法》步履的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的筹商步履在步履媒介公告。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十六部分 基金的信息败露 一、本基金的信息败露应得当《基金法》、 《运作办法》、 《信息败露办法》、 《基金合同》 偏执他筹商步履。 二、信息败露义务东说念主 本基金信息败露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主大会的基金 份额合手有东说念主偏执日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会步履的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。 本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的步履败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。 本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会步履时期内，将应予败露的基金信息通过得当 中国证监会步履条件的寰宇性报刊（以下简称“步履报刊” ）及《信息败露办法》步履的互 联网网站（以下简称“步履网站” ）等媒介败露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》 约定的时期和方法查阅或者复制公开败露的信息府上。 三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履： 四、本基金公开败露的信息应采用中语文本。如同期采用外文文本的，基金信息败露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。 本基金公开败露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民币元。 五、公开败露的基金信息 公开败露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管条约、基金居品府上概要 《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额合手有 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东说念主大会召开的司法及具体表率，说明基金居品的特性等波及基金投资者要紧利益的事项的法 律文献。 购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息败露及基金份额合手有东说念主服务等内 容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当在三个 工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金经管东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。 《基金合同》收效后，基金居品府上概要的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当 在三个工作日内，更新基金居品府上概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作 的，基金经管东说念主不再更新基金居品府上概要。 （二）基金资产净值、每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率公告 少每周在指定网站败露一次每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率。 每万份基金已已矣收益的诡计方法如下： 每万份基金已已矣收益＝当日该类基金已已矣收益/当日该类基金份额总额×10000 每万份基金已已矣收益采用四舍五入保留至少许点后第 4 位。其中，当日基金份额总额 包括贬抑上一工作日(包括节沐日)未结转份额。 ?? ? 7 ? Ri ? ? ?? ? ?? ?1+ ?? ? 1? ?100% ? ? i=1 ? 10000 ? ? ?? 其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括诡计当日)的每万份基金已已矣收益。 每万份基金已已矣收益采用四舍五入保留至少许点后第 4 位，7 日年化收益率采用四舍 五入保留至百分号内少许点后第 3 位。淌若基金成立不及七日，按访佛司法诡计。 通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露洞开日种种基金份额的每万份基金已 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 已矣收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个当然日，败露节假 日历间种种基金份额的每万份基金已已矣收益和节沐日终末一日种种基金份额的 7 日年化 收益率，以及节沐日后首个洞开日种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益 率。经中国证监会同意，不错得当蔓延诡计或公告。法律法例另有步履的，从其步履。 每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率。基金经管东说念主应当在不晚于上述市集往复日（或自 然日）的次日，在指定网站上败露种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率。 （三）基金如期呈报，包括基金年度呈报、基金中期呈报和基金季度呈报 基金经管东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度呈报登载 在指定网站上，并将年度呈报教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度呈报中的财务管帐报 告应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》步履的管帐师事务所审计。 基金经管东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中期呈报登 载在指定网站上，并将中期呈报教唆性公告登载在指定报刊上。 基金经管东说念主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度呈报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度呈报教唆性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者 年度呈报。 本基金运作期间，如呈报期内出现单一投资者合手有基金份额达到或跨越基金总份额 20% 的情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报 等如期呈报“影响投资者决策的其他关键信息”项下败露该投资者的类别、呈报期末合手有份 额及占比、呈报期内合手有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。 本基金合手续运作过程中，基金经管东说念主应当在基金年度呈报和中期呈报中败露基金组合伙 产情况偏执流动性风险分析等。 本基金应当在年度呈报、中期呈报中，至少败露呈报期末前 10 名基金份额合手有东说念主的类 别、合手有份额及占总份额的比例等信息。 （四）临时呈报 本基金发生要紧事件，筹商信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。 前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金资产净值产生要紧影响的 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 下列事件： 托管东说念主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关步履受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往复事项，但中国证监会另有步履的除外； 完全值达到 0.5%、负偏离度完全值达到 0.5%以及负偏离度完全值勾搭两个往复日跨越 0.5% 的情形； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 影响的其他事项或中国证监会步履的和基金合同约定的其他事项。 （五）澄澈公告 在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的讯息可能对基 金净值信息产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额合手有东说念主权益的，相关 信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该讯息进行公开澄澈。 （六）基金份额合手有东说念主大会决议 基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。 （七）基金投资资产支合手证券的信息败露 基金经管东说念主应在基金年度呈报及中期呈报中败露其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手 证券市值占基金净资产的比例和呈报期内系数的资产支合手证券明细。 基金经管东说念主应在基金季度呈报中败露其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值占 基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支合手证券明 细。 （八）计帐呈报 基金合同拒绝的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在指定网站上，并将计帐呈报教唆性公 告登载在指定报刊上。 （九）中国证监会步履的其他信息。 六、信息败露事务经管 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高档经管东说念主 员负责经管信息败露事务。 基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当得当中国证监会相关基金信息败露内容与 模样准则等法律的步履。 基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的步履和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率、基金如期呈报、更 新的招募说明书、基金居品府上概要、基金计帐呈报等公开败露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子证实。 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中弃取一家报刊败露本基金信息。基金经管东说念主、 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证相关报送信 息的信得过、准确、竣工、实时。 基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在步履媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介败露信息，然而其他寰球媒介不得早于步履媒介败露信息，况且在不同媒介上败露合并 信息的内容应当一致。 为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计呈报、法律意见书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。 基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主升迁信息败露服务的质料。具体要求应当得当中国证监会及自律司法的相关步履。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。 七、暂停或蔓延信息败露的情形 （一）基金投资所波及的证券往复所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时； （二）发生暂停估值的情形； （三）法律法例步履、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 八、信息败露文献的存放与查阅 照章必须败露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法例步履将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 九、本基金信息败露事项以法律法例步履及本章细水长流定的内容为准。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十七部分 风险揭示 一、本基金独到的风险 （1）本基金基金经管东说念主可在每个洞开日对本基金的累计申购或对单一账户的累计申购 设定上限。淌若投资东说念主的申购苦求接受后将使当日申购相关贬抑办法跨越上限，则投资东说念主的 申购苦求可能证实失败。 （2）特定条件下，如基金收益为负、往复所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投 资东说念主可能靠近无法申购本基金的风险。 （3）特定条件下，如基金收益为负、往复所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投 资东说念主可能靠近无法赎回本基金的风险。 （4）本基金可能出现节沐日聚首赎回量较大，而本基金在短时期内无法实时变现基金 资产，导致本基金出现流动性风险。 如基金份额合手有东说念主未付收益为负，在合手有东说念主全部赎回基金份额时，基金经管东说念主有权通过 销售机构或自行向基金份额合手有东说念主追索负收益，基金份额合手有东说念主应予支付，如基金份额合手有 东说念主未支付负收益，将靠近被追索负收益的风险。 流动性风险是指投资东说念主提交了赎回苦求后，基金经管东说念主无法实时变现基金资产，导致赎 回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资产形成较大的 损失的风险。大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种 流动性相对较差的情况，淌若市集短时期内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流 动性和投资收益。 由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高，本基金必须保合手一定的现款 比例以应付赎回的需求，在经管现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险， 本基金长期收益可能低于市集平均水平。 本基金逐日进行计帐和收益分派，系统已矣要求更高，可能出现系统故障导致基金无法 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 正常估值或办理相关业务的风险。 二、市集风险 证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资感情和往复轨制等各式因素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会 受到利率变化的影响； 影响而导致购买力下跌，从而使基金的践诺收益下跌。 三、经管风险 在基金经管运作过程中基金经管东说念主的学问、教养、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成经管风险。但 从长期看，本基金的收益水平仍与基金经管东说念主的经管水平、经管技能和经管时期等相关性较 大，可能因为基金经管东说念主的因素而影响基金的长期收益水平。 相关当事东说念主在业务各模样操作过程中，可能因里面贬抑存在劣势或者东说念主为因素形成操作 极端或违背操作规程等引致风险，举例越权违法往复、欺骗步履、计帐交收差错、份额登记 差错等风险。 四、本基金流动性风险评估 本基金仅投资于货币市集器用，包括包括：现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存 款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非 金融企业债务融资器用、资产支合手证券等。上述资产均存在表率的往复场合，运作时期长， 市集透明度较高，运作方法表率，历史流动性现象追究，正常情况下约略实时餍足基金变现 需求，保证基金按时打发赎回要求。历史统计数据标明，绝大部分时期上述资产流动性充裕， 流动性风险可控，当碰到极点市集情况时，基金经管东说念主会按照基金合同及相关法律法例要求， 实时启动流动性风险打发措施，保护基金投资者的正当权益。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 本基金为货币市集基金，不以投资于某单一瞥业为投资办法，受到单一瞥业流动性风险 的影响较小。 本基金不以流动性受限资产为主要投资场所，步履本基金主动投资于流动性受限资产的 市值不得跨越基金资产净值的 10%。本基金绝大部分基金资产投资于 7 个工作日可变现资产， 包括可在银行间市集正常往复的债券、非金融企业债务融资器用及同行存单，7 个工作日内 到期或可支取的债券回购、银行入款，7 个工作日内约略证实收到的种种应收款项等，上述 资产流动特性况追究。 当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分脱期赎回。 （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按正常赎回 表率实施。 （2）部分脱期赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫窭或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办 理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错弃取脱期赎回或取消赎回。 弃取脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日连续赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被放置。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理， 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确弃取，投资 东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 （3）暂停赎回：勾搭 2 个洞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金经管东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得跨越 本基金发生多数赎回时，对于单个基金份额合手有东说念主当日跨越上一洞开日基金总份额 30% 以上的赎回苦求，基金经管东说念主不错脱期办理。对于该基金份额合手有东说念主未跨越上述比例的部分， 基金经管东说念主有权根据上述“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方法与其他基金 份额合手有东说念主的赎回苦求一并办理。然而，如该基金份额合手有东说念主在提交赎回苦求时弃取取消赎 回，则其当日未受理的部分赎回苦求将被放置。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 本基金在靠近大限度赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。 淌若出现流动性风险，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公正对待的 前提下，可实施备用的流动性风险经管器用，包括但不限于暂停接受赎回苦求、减慢支付赎 回款项、收取强制赎回用度、暂停基金估值等，看成特定情形下基金经管东说念主流动性风险经管 的赞成措施，同期基金经管东说念主应时刻防守可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监 控，保护基金份额合手有东说念主的利益。当实施备用的流动性风险经管器用时，有可能无法按合同 约定的时限支付赎回款项。 五、其他风险 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十八部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐 一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过 的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后两日内在步履媒介公告。 二、《基金合同》的拒绝事由 有下列情形之一的， 《基金合同》应当拒绝： 联贯的； 三、基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》步履的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。 （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统照旧受基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作计帐呈报； （5）聘用具有证券、期货相关业务履历的管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 请讼师事务所对计帐呈报出具法律意见书； （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。 四、计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产计帐剩余资产的分派 依据基金财产计帐的分派有打算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分派。 六、基金财产计帐的公告 计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经得当《中华东说念主民共和国证 券法》步履的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在指定网站上，并将计帐呈报教唆 性公告登载在指定报刊上。 七、基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例步履的最低期限。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第十九部分 基金合同的内容纲领 一、基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主的权利、义务 （一）基金经管东说念主的权利与义务 《运作办法》偏执他筹商步履，基金经管东说念主的权利包括但不限于： （1）照章召募资金； （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并经管基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例步履或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照步履召集基金份额合手有东说念主大会； （6）依据《基金合同》及筹商法律步履监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度筹商法律步履，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理； （9）担任或委用其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》步履的用度； （10）依据《基金合同》及筹商法律步履决定基金收益的分派有打算； （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求； （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券； （13）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履； （14）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （15）在得当筹商法律、法例的前提下，制订和休养筹商基金申购、赎回、蜕变、非交 易过户、转托管等业务的司法； （16）法律法例及中国证监会步履的和《基金合同》约定的其他权利。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 《运作办法》偏执他筹商步履，基金经管东说念主的义务包括但不限于： （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勉力的原则经管和运用基金财产； （4）配备迷漫的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹画方法 经管和运作基金财产； （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产互相独处，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他筹商步履外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主运作基金财产； （7）照章接受基金托管东说念主的监督； （8）选用得当合理的措施使诡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法得当《基金合 同》等法律文献的步履，按筹商步履诡计并公告种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率等基金净值信息； （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报； （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报； （11）严格按照《基金法》 、《基金合同》偏执他筹商步履，履行信息败露及呈报义务； （12）保守基金交易巧妙，不流露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》 、《基金合 同》偏执他筹商步履另有步履外，在基金信息公开败露前应予阴事，不向他东说念主流露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有打算，实时向基金份额合手有东说念主分派基金 收益； （14）按步履受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》 、《基金合同》偏执他筹商步履召集基金份额合手有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； （16）按步履保存基金财产经管业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相关府上 15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在步履时期发出，况且保证投资者 约略按照《基金合同》步履的时期和方法，随时查阅到与基金筹商的公开府上，并在支付合 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理成本的条件下得到筹商府上的复印件； （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派； （19）靠近结果、照章被放置或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监会并通告基金 托管东说念主； （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额合手有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而衔命； （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》步履履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿； （22）当基金经管东说念主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行 为承担使命； （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履； （24）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议； （25）建立并保存基金份额合手有东说念主名册； （26）法律法例及中国证监会步履的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管东说念主的权利与义务 《运作办法》偏执他筹商步履，基金托管东说念主的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的步履安全维持基金财 产； （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例步履或监管部门批准的其他费 用； （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并选用必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市集司法，为基金开设证券账户、为基金办理证券往复资金计帐； （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会； （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主； （7）法律法例及中国证监会步履的和《基金合同》约定的其他权利。 《运作办法》偏执他筹商步履，基金托管东说念主的义务包括但不限于： （1）以淳厚信用、勉力尽责的原则合手有并安全维持基金财产； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （2）建立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场合，配备迷漫的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜； （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相独处；对 所托管的不同的基金分别建立账户，独处核算，分账经管，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面互相独处； （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他筹商步履外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得委用第三东说念主托管基金财产； （5）维持由基金经管东说念主代表基金缔结的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证； （6）按步履开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； （7）保守基金交易巧妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他筹商步履另有步履外，在 基金信息公开败露前给予阴事，不得向他东说念主流露，因审计、法律等外部专科参谋人提供的情况 除外； （8）复核、审查基金经管东说念主诡计的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已已矣 收益和 7 日年化收益率； （9）办理与基金托管业务步履筹商的信息败露事项； （10）对基金财务管帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具意见，说明基金经管 东说念主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的步履进行；淌若基金经管东说念主有未实施《基 金合同》步履的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选用了得当的措施； （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相关府上不低于法律法例步履 的最低期限； （12）建立并保存基金份额合手有东说念主名册； （13）按步履制作相关账册并与基金经管东说念主查对； （14）依据基金经管东说念主的指示或筹商步履向基金份额合手有东说念主支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》 、《基金合同》偏执他筹商步履，召集基金份额合手有东说念主大会或配合 基金经管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； （16）按照法律法例和《基金合同》的步履监督基金经管东说念主的投资运作； （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派； （18）靠近结果、照章被放置或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监会和银行监管 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 机构，并通告基金经管东说念主； （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而衔命； （20）按步履监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》步履履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基金经管东说念主追偿； （21）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议； （22）法律法例及中国证监会步履的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额合手有东说念主的权利与义务 基金投资者合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。 合并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 于： （1）共享基金财产收益； （2）参与分派计帐后的剩余基金财产； （3）照章苦求赎回或转让其合手有的基金份额； （4）按照步履要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会； （5）出席或者委用代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开败露的基金信息府上； （7）监督基金经管东说念主的投资运作； （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁； （9）法律法例及中国证监会步履的和《基金合同》约定的其他权利。 于： （1）肃肃阅读并效力《基金合同》、招募说明书（更新）等信息败露文献； （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 作念出投资决策，自行承担投资风险； （3）怜惜基金信息败露，实时诈欺权利和履行义务； （4）缴纳基金申购款项及法律法例和《基金合同》所步履的用度； （5）在其合手有的基金份额边界内，承担基金赔本或者《基金合同》拒绝的有限使命； （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履； （7）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议； （8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的不妥得利； （9）法律法例及中国证监会步履的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的表率和司法 基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东说念主出席会议并表决。基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额合手有东说念主大会暂未设日常机构，在得当相关法律法例步履及基金合同的约定的 前提下，履行相应表率后可增设日常机构。 （一）召开事由 国证监会另有步履或基金合同另有约定的除外： （1）拒绝《基金合同》； （2）更换基金经管东说念主； （3）更换基金托管东说念主； （4）蜕变基金运作方法； （5）休养基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬谢圭臬，法律法例要求休养的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资办法、边界或策略； （9）变更基金份额合手有东说念主大会表率； （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会； （11）单独或统统合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就合并事项书面要求召开基金份额合手有东说念主 大会； （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会步履的其他应当召开基金份额合手有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额合手 有东说念主大会： （1）法律法例要求加多的基金用度的收取； （2）在法律法例和本基金合同步履的边界内且对现存基金份额合手有东说念主利益无骨子性不 利影响的前提下调低基金的销售服务费率、变更收费方法或休养基金份额类别建立； （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化； （5）在不违背法律法例、基金合同以及在不损伤已有基金份额合手有东说念主权益的前提下， 基金经管东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例步履或中国证监会许可的边界内休养筹商 申购、赎回、蜕变、基金往复、非往复过户、转托管等业务司法； （6）在不违背法律法例、基金合同以及在不损伤已有基金份额合手有东说念主权益的前提下， 基金推出新业务或服务； （7）按照法律法例和《基金合同》步履不需召开基金份额合手有东说念主大会的其他情形。 （二）会议召集东说念主及召集方法 集。 东说念主大会的，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日 内决定是否召集，并书面见知基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金经管东说念主，基金经管东说念主应 当配合。 额合手有东说念主就合并事项书面要求召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。 基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 份额合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并见知基金经管东说念主，基金经管 东说念主应当配合。 书面提议。该日常机构应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金 经管东说念主、基金托管东说念主和建议提议的基金份额合手有东说念主代表。该日常机构决定召集的，应当自出 具书面决定之日起 60 日内召开；该日常机构决定不召集，基金经管东说念主、基金托管东说念主或者代 表基金份额 10%以上的基金份额合手有东说念主仍以为有必要召开的，按照未建立日常机构的相关规 定实施。 有东说念主大会，而基金份额合手有东说念主大会的日常机构（如设）、基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集 的，单独或统统代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少 提前 30 日报中国证监会备案。基金份额合手有东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金 经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻止、侵略。 （三）召开基金份额合手有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告方法 额合手有东说念主大领路知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时期、地点和会议体式； （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方法； （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日； （4）授权委用诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和地点； （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话； （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额合手有东说念主大会所选用的具体通信方法、委用的公证机关偏执筹商方法和筹商东说念主、书面 表决意见寄交的截止时期和收取方法。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金经管东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书面通告基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方法 基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方法、通信开会方法或法律法例、监管机构允许的 其他方法召开，基金经管东说念主、基金托管东说念主须为基金份额合手有东说念主诈欺投票权提供便利，会议的 召开方法由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期得当以下条件时，不错进行 基金份额合手有东说念主大会议程： （1）躬行出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东说念主合手有基金份 额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用诠释得当法律法例、 《基金合同》和会议通告的步履， 况且合手有基金份额的凭证与基金经管东说念主合手有的登记府上相符； （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证表示，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） 。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 贬抑日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方法进行表决。 在同期得当以下条件时，通信开会的方法视为有用： （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个工作日内勾搭公布相关 教唆性公告； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告步履的方法收取基金份 额合手有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金经管东说念主经通告不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效力； （3）本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额合手有东说念主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） ；若本东说念主平直出具书 面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一（含三分之一）以上基金份额的合手有东说念主平直出具书面意见或授权 他东说念主代表出具书面意见； （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的委用东说念主合手 有基金份额的凭证及委用东说念主的代理投票授权委用诠释得当法律法例、《基金合同》和会议通 知的步履，并与基金登记机构记录相符。 面方法授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会，具体方法由会议召集东说念主确定并在会议通告中 列明。 相结合的方法召开基金份额合手有东说念主大会，会议表率比照现场开会和通信方法开会的表率进 行。 （五）议事内容与表率 议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》 、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》步履的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额合手有东说念主大会计议的其他事项。 基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东说念主大会召开前实时公告。 基金份额合手有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （1）现场开会 在现场开会的方法下，领先由大会主合手东说念主按照下列第七条步履表率确定和公布监票东说念主， 然后由大会主合手东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东说念主为基金经管 东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主合手；淌若基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会， 则由出席大会的基金份额合手有东说念主和代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额合手有东说念主看成该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的效力。 会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份诠释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、委用东说念主姓名（或单元称呼）和 筹商方法等事项。 （2）通信开会 在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后 （六）表决 基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。 基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所步履的须以特别决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方法通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。蜕变基金运作方法、更换基金经管东说念主或者基金托 管东说念主、拒绝《基金合同》 、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。 基金份额合手有东说念主大会选用记名方法进行投票表决。 选用通信方法进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证诠释，不然提交得当会议通 知中步履的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头得当会议通告步履的书 面表决意见视为有用表决，表决意见笼统不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。 基金份额合手有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决。 （七）计票 （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会 议开动后告示在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额合手有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额合手有东说念主自行召集或大会诚然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手 有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议开动后告示在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份 额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行清点并由大会主合手东说念主迅速公布计票 结果。 （3）淌若会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头清点。监票东说念主应当进行从头清点，从头清点以 一次为限。从头清点后，大会主合手东说念主应当迅速公布从头清点结果。 （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。 在通信开会的情况下，计票方法为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。 （八）收效与公告 基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。 基金份额合手有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在步履媒介上公告。淌若采用通信方法进 行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。 基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决 议。收效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有 不停力。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （九）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被取消或变更的，基 金经管东说念主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额合手有东说念主大会 审议。 三、基金合同铲除和拒绝的事由和表率 （一）基金合同的变更 过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额合手有东说念主大会决议通 过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后两日内在步履媒介公告。 （二）基金合同的拒绝事由 有下列情形之一的， 《基金合同》应当拒绝： 联贯的； （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》步履的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。 （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统照旧受基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实； （3）对基金财产进行估值和变现； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （4）制作计帐呈报； （5）聘用具有证券、期货相关业务履历的管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘 请讼师事务所对计帐呈报出具法律意见书； （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。 （四）计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产计帐剩余资产的分派 依据基金财产计帐的分派有打算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分派。 （六）基金财产计帐的公告 计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经得当《中华东说念主民共和国证 券法》步履的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在指定网站上，并将计帐呈报教唆 性公告登载在指定报刊上。 （七）基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例步履的最低期限。 四、争议处理方法 各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会届 时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有 不停力。 争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连续诚恳、勉力、尽责地履行基金 合同步履的义务，可贵基金份额合手有东说念主的正当权益。 《基金合同》受中国法律统领。 五、基金合同存放地和投资者取得合同的方法 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第二十部分 基金托管条约的内容纲领 一、基金托管条约当事东说念主 （一）基金经管东说念主 称呼：融通基金经管有限公司 住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区海德三说念 1066 号深创投广场 41 层、42 层 法定代表东说念主：张威 建立日历：2001 年 5 月 22 日 批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监基字[2001]8 号 组织体式：有限使命公司 注册成本：12500 万元东说念主民币 存续期限：合手续筹画 筹商电话： （0755）26947517 筹画边界：基金召募、基金销售、资产经管及中国证券监督经管委员会批准的其他业务。 （二）基金托管东说念主 称呼：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 邮政编码：100033 法定代表东说念主：张金良 成立日历：2004 年 09 月 17 日 批准建立机关和批准建立文号：中国银行业监督经管委员会银监复[2004]143 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 组织体式：股份有限公司 注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：合手续筹画 筹画边界：经受公众入款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 款项及代理保障业务；提供维持箱服务；经中国银行业监督经管机构等监管部门批准的其他 业务。 二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查 （一）基金托管东说念主根据筹商法律法例的步履及《基金合同》的约定，对基金投资边界、 投资对象进行监督。 《基金合同》明确约定基金投资立场或证券弃取圭臬的，基金经管东说念主应 按照基金托管东说念主要求的模样提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用相关时期系统，对基金实 际投资是否得当《基金合同》对于证券弃取圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。 本基金的投资边界：本基金主要投资于固定收益类金融器用，包括：现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、资产支合手证券以及中国证监会、中国东说念主 民银行招供的其他具有追究流动性的货币市集器用。 如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行得当表率后，可 以将其纳入投资边界。 （二）基金托管东说念主根据筹商法律法例的步履及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督： 过该证券的 10%； 资产支合手证券占基金资产净值的比例统统不得跨越 10%，国债、中央银行单子、政策性金融 债券除外； 有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托 管东说念主履历的合并交易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得跨越 20%， 投资于不具有基金托管东说念主履历的合并交易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例 统统不得跨越 5%； 、 国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例统统不得低于 5%； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净 值的比例统统不得低于 10%； 性受限资产投资占基金资产净值的比例统统不得跨越 30%； 勾搭 3 个往复日累计赎回 20%以上或者勾搭 5 个往复日累计赎回 30% 以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跨越 20%； 投资组合的平均剩余期限不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得跨越 120 天；投资组合中现 金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统统不得低于 30%； 投资组合的平均剩余期限不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得跨越 180 天；投资组合中合手 有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行单子、政策 性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例统统不得低于 场波动、基金限度变动等基金经管东说念主之外的因素甚而本基金不得当前款所步履比例限制的， 基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 统统不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例统统不得跨越 2%。 前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、相关机构看成原 始权益东说念主的资产支合手证券及中国证监会认定的其他品种； 的银行入款偏执刊行的同行存单与债券，不得跨越该交易银行最近一个季度末净资产的 的 10%；本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；本基金合手 有的合并（指合并信用级别）资产支合手证券的比例，不得跨越该资产支合手证券限度的 10%； 本基金经管东说念主经管且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于合并原始权益东说念主的种种资产支 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 合手证券，不得跨越其种种资产支合手证券统统限度的 10%； 支合手证券期间，淌若其信用等第下跌、不再得当投资圭臬，应在评级呈报密布之日起 3 个月 内给予全部卖出； 除上述第 1、6、12、16 项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基 金经管东说念主之外的因素甚而基金投资比例不得当上述步履投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个往复日内进行休养，但中国证监会步履的特殊情形除外。法律法例另有步履的，从其步履。 基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同 的筹商约定，在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当得当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开动。 淌若法律法例及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相 应休养投资比例限制步履，不需经基金份额合手有东说念主大会审议。法律法例或监管部门取消上述 限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。 （三）基金托管东说念主根据筹商法律法例的步履及《基金合同》的约定，对本托管条约第十 五条第九款基金投资报复步履通过过后监督方法进行监督。 基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、践诺贬抑东说念主或者 与其有其他要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往复的，应当得当基金的投资办法和投资策略，应当遵从基金份额合手有东说念主利益优先的原则， 防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱实施。相关往复 必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。 （四）基金托管东说念主根据筹商法律法例的步履及《基金合同》的约定，对基金经管东说念主参与 银行间债券市集进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供得当法律法 规及行业圭臬的、经空闲弃取的、本基金适用的银行间债券市集往复敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的往复结算方法（若经管东说念主未提供往复敌手名单，则视同可与系数往复敌手进 行往复） 。基金经管东说念主应严格按照往复敌手名单的边界在银行间债券市集弃取往复敌手。基 金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券市集往复敌手名单进行往复。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券市集往复敌手名单及结算方法进行更新，新名单确定前已与本 次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照条约进行结算。如基金经管东说念主根据市 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 场情况需要临时休养银行间债券市集往复敌手名单及结算方法的，应向基金托管东说念主说明理 由，并在与往复敌手发生往复前 3 个工作日内与基金托管东说念主协商处理。 基金经管东说念主负责对往复敌手的资信贬抑，按银行间债券市集的往复司法进行往复，并负 责处理因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 使命及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主确定的时期前仍未承担背信责 任偏执他相关法律使命的，基金经管东说念主不错对相应损失先行给予承担，然后再向相关往复对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的往复敌手或往复方法进行往复时，基金托管东说念主应及 时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇使命。 （五）基金托管东说念主根据筹商法律法例的步履及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、对种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率诡计、应收资金到账、基金 用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表 现数据等进行监督和核查。 （六）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违背法律法 规、《基金合同》和本托管条约的步履，应实时以电话提醒或书面教唆等方法通告基金经管 东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书面 通告后应鄙人一工作日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑 义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述步履 期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基 金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。 （七）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管 条约对基金业求实施核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金经管东说念主应在步履时期内修起 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、 《基金合同》 和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事项，基金经管东说念主应积极配合提供 相关数据府上和轨制等。 （八）若基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据往复表率已经收效的指示违背法律、行政法例 和其他筹商步履，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通告基金经管东说念主，由此形成的损 失由基金经管东说念主承担。 （九）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要紧违法步履，应实时呈报中国证监会，同期通告 基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金经管东说念主无朴直情理，拒却、不容 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 对方根据本托管条约步履诈欺监督权，或选用拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东说念主建议警告仍不改正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。 三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查 （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金经管东说念主 诡计的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 7 日年化收益率、根据基金 经管东说念主指示办理计帐交收、相关信息败露和监督基金投资运作等步履。 （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 实施或无故蔓延实施基金经管东说念主资金划拨指示、流露基金投资信息等违背《基金法》、 《基金 合同》、本条约偏执他筹商步履时，应实时以书面体式通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到通告后应实时查对并以书面体式给基金经管东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金经管东说念主有权随时对通告县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查步履，包括但不限于： 提交相关府上以供基金经管东说念主核查托管财产的竣工性和信得过性，在步履时期内修起基金经管 东说念主并改正。 （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法步履，应实时呈报中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东说念主无朴直情理，拒却、不容 对方根据本条约步履诈欺监督权，或选用拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金经管东说念主建议警告仍不改正的，基金经管东说念主应呈报中国证监会。 四、基金财产的维持 （一）基金财产维持的原则 行协商处理。基金托管东说念主未经基金经管东说念主的指示，不得自走运用、刑事使命、分派本基金的任何 资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限使命公司结算数据完成场内往复交收、 开户银行或往复/登记结算机构扣收往复费、结算费和账户可贵费等用度）。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金经管 东说念主选用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东说念主应负责向筹商当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。 （二）基金银行账户的开立和经管 法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主维持和使用。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的步履。 产的支付。 转，在确保后续不再发生款项收支后的 10 个工作日内向托管东说念主发出销户苦求。 （三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 证券账户。 经管东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的步履。 由基金经管东说念主负责。 证券账户开户费由基金经管东说念主先行垫付,待托管居品启始运营后,基金经管东说念主可向基金 托管东说念主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金经管东说念主。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主计帐工作，基 金经管东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记 结算有限使命公司的步履以及基金经管东说念主与基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算协 议》实施。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 证券公司负责办理。销户完成后，基金经管东说念主需将相关诠释提供至基金托管东说念主。账户刊出期 间如需基金托管东说念主提供配合的，基金托管东说念主应给予配合。 的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关步履，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的步履实施。 （四）债券托管专户的开设和经管 《基金合同》收效后，基金经管东说念主负责以基金的口头苦求并取得干预寰宇银行间同行拆 借市集的往复履历，并代表基金进行往复；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记 结算机构的筹商步履，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，合手有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签 订寰宇银行间债券市集债券回购主条约。 （五）其他账户的开立和经管 的其他投资品种的投资业务时，淌若波及相关账户的开设和使用，由基金经管东说念主协助托管东说念主 根据筹商法律法例的步履和《基金合同》的约定，开立筹商账户。该账户按筹商司法使用并 经管。 （六）基金财产投资的筹商有价凭证等的维持 基金财产投资的筹商什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的维持库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心 的代维持库，维持凭证由基金托管东说念主合手有。什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证的购 买和转让，按基金经管东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构 践诺有用贬抑或维持的资产不承担任何使命。 （七）与基金财产筹商的要紧合同的维持 与基金财产筹商的要紧合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基金签署的、 与基金财产筹商的要紧合同的原件分别由基金经管东说念主、基金托管东说念主维持。除本条约另有步履 外，基金经管东说念主代表基金签署的与基金财产筹商的要紧合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金经管东说念主应保证基金经管东说念主和 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金托管东说念主至少各合手有一份原本的原件。基金经管东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方法将 要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个工作日内将原本投递基金托管东说念主处。要紧合同的保 管期限不低于法律法例步履的最低期限。 五、基金资产净值诡计和管帐复核 （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时期及表率 基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。 每万份基金已已矣收益是按摄影关法例诡计的每万份基金份额的日已已矣收益，精准到 少许点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转份额的，7 日年 化收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内 少许点后第 4 位四舍五入。国度另有步履的，从其步履。 基金经管东说念主于每个估值日诡计基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已已矣收益和 基金经管东说念主每个估值日对基金资产估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基 金已已矣收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按约定对外公布。但基金经管东说念主根据法律法例或基金合同的步履暂停估值时除外。 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 基金所领有的种种证券和银行入款本息、单子投资收益、应收款项、其它投资等资产及 欠债。 （1）本基金估值采用“摊余成本法” ，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协 议利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按践诺利率法进行摊销，逐日计提损 益。本基金不采用市集利率和上市往复的债券和单子的市价诡计基金资产净值。 （2）为了幸免采用“摊余成本法”诡计的基金资产净值与按市集利率和往复市价诡计 的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额合手有东说念主的利益产生稀释和不公正的结果，基 金经管东说念主于每一估值日，采用估值时期，对基金合手有的估值对象进行从头评估，即“影子定 价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”诡计的基金资产净值的负偏离 度完全值达到 0.25%时，基金经管东说念主应当在 5 个往复日内将负偏离度完全值休养到 0.25%以 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 内。当正偏离度完全值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当暂停接受申购并在 5 个往复日内将正 偏离度完全值休养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值贬抑在 0.5%以内。当负偏离度 完全值勾搭两个往复日跨越 0.5%时，基金经管东说念主应当采用公允价值估值方法对合手有投资组 合的账面价值进行休养，或者履行得当表率后选用暂停接受系数赎回苦求并拒绝基金合同进 行财产计帐等措施。同期，基金经管东说念主应编制和败露临时呈报。 （3）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金经管东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 （4）相关法律法例以及监管部门有强制步履的，从其步履。如有新增事项，按国度最 新步履估值。 如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率及相关法 律法例的步履或者未能充分可贵基金份额合手有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处理。 根据筹商法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对种种基金份额的每万 份基金已已矣收益和 7 日年化收益率的诡计结果对外给予公布。 基金经管东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（3）项进行估值时，所形成的误差不看成基 金资产估值舛误处理。 （三）基金资产估值舛误的处理方法 误；基金资产估值出现舛误时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并选用合 理的措施防守损失进一步扩大；舛误偏差达到或跨越该类基金资产净值的 0.25%时，基金管 理东说念主应当实时通告基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛误偏差达到该类基金资产净值的 值舛误时，由基金经管东说念主负责处理，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成损失的，可由基金管 理东说念主先行赔付，基金经管东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的使命，经证实后按以下条目进行抵偿： （1）本基金的基金管帐使命方由基金经管东说念主担任。与本基金筹商的管帐问题，如经双 方在对等基础上充分计议后，尚弗成达成一致时，按基金管帐使命方的建议实施，由此给基 金份额合手有东说念主和基金形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。 （2）若基金经管东说念主诡计的种种基金份额的每万份基金已已矣收益、7 日年化收益率已 由基金托管东说念主复核证实后公告，而且基金托管东说念主未对诡计过程建议疑义或要求基金经管东说念主书 面说明，每万份基金已已矣收益、7 日年化收益率出错且形成基金份额合手有东说念主损失的，应根 据法律法例的步履对基金份额合手有东说念主或基金支付抵偿金，就践诺向基金份额合手有东说念主或基金支 付的抵偿金额，其中基金经管东说念主与基金托管东说念主按照经管费和托管费的比例各自承担相应的责 任。 （3）如基金经管东说念主和基金托管东说念主对种种基金份额的每万份基金已已矣收益、7 日年化 收益率的诡计结果，诚然屡次从头诡计和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布各 类基金份额的每万份基金已已矣收益、7 日年化收益率的情形，以基金经管东说念主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。 （4）由于基金经管东说念主提供的信息舛误（包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，基金托 管东说念主在履行正常复核表率后仍弗成发现该舛误，进而导致每万份基金已已矣收益、7 日年化 收益率诡计舛误而引起的基金份额合手有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔付。 东说念主和基金托管东说念主诚然已经选用必要、得当、合理的措施进行搜检，然而未能发现该舛误而造 成的基金资产估值舛误，基金经管东说念主、基金托管东说念主衔命抵偿使命。但基金经管东说念主、基金托管 东说念主应积极选用必要的措施磨蹭或排斥由此形成的影响。 东说念主诡计结果为准。 两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协商。 （四）暂停估值的情形 值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商证实的； 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） （五）基金管帐轨制 按国度筹商部门步履的管帐轨制实施。 （六）基金账册的建立 基金经管东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报。基金经管东说念主、基金托管东说念主分别 独迅速建立、记录和维持本基金的全套账册。若基金经管东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。 （七）基金财务报表与呈报的编制和复核 基金财务报表由基金经管东说念主编制，基金托管东说念主复核。 基金托管东说念主在收到基金经管东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。查对不符时， 应实时通告基金经管东说念主共同查出原因，进行休养，直至两边数据完全一致。 (1)报表的编制 基金经管东说念主应当在每月结果后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结果之日 起 15 个工作日内完成基金季度呈报的编制；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期报 告的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度呈报的编制。基金年度呈报的财务管帐 呈报应当经过审计。 《基金合同》收效不及两个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度呈报、 中期呈报或者年度呈报。 (2)报表的复核 基金经管东说念主应实时完成报表编制，将筹商报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行休养， 休养以国度筹商步履为准。 基金经管东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核相关报表及呈报。 （八）基金经管东说念主应在编制季度呈报、中期呈报或者年度呈报之前实时向基金托管东说念主提 供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额合手有东说念主名册的维持 基金份额合手有东说念主名册至少应包括基金份额合手有东说念主的称呼和合手有的基金份额。基金份额合手 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和维持，基金经管东说念主和基金托管东说念主 应分别维持基金份额合手有东说念主名册，保存期不低于法律法例步履的最低期限。如弗成妥善维持， 则按相关法例承担使命。 在基金托管东说念主要求或编制中期呈报和年度呈报前，基金经管东说念主应将筹商府上送交基金托 管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其信得过性、准确性和竣工性。基金托管东说念主不得将所 维持的基金份额合手有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应效力阴事义务。 七、争议处理方法 因本条约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一处理，协商、统一弗成 处理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东说念主均有不停力，仲裁用度由败诉方承担。 争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续诚恳、勉力、 尽责地履行《基金合同》和本托管条约步履的义务，可贵基金份额合手有东说念主的正当权益。 本条约受中国法律统领。 八、托管条约的变更、拒绝与基金财产的计帐 （一）托管条约的变更表率 本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的步履有任何打破。基金托管条约的变更报中国证监会备案后收效。 （二）托管条约拒绝的情形 （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 华东说念主民共和国证券法》步履的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产 计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。 (1)《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统照旧受基金； (2)对基金财产和债权债务进行清理和证实； (3)对基金财产进行估值和变现； (4)制作计帐呈报； (5)聘用具有证券、期货相关业务履历的管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用 讼师事务所对计帐呈报出具法律意见书； (6)将计帐呈报报中国证监会备案并公告； (7)对基金剩余财产进行分派。 现的，计帐期限相应顺延。 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 依据基金财产计帐的分派有打算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额比例进行分派。 计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经得当《中华东说念主民共和国证 券法》步履的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在指定网站上，并将计帐呈报教唆 性公告登载在指定报刊上。 基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例步履的最低期限。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第二十一部分 对基金份额合手有东说念主的服务 基金经管东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金 经管东说念主将根据基金份额合手有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务技俩。 主要服务内容如下： 一、 客户服务中心电话服务 合手有东说念主拨打基金经管东说念主客服热线 400-883-8088（国内免远程话费） 、0755-26948088 可 享有如下服务： A、自助语音服务：提供 7×24 小时电话自助语音服务，可进行账户查询、基金净值、 信息定制等自助服务。 B、东说念主工坐席服务：提供工作日东说念主工坐席服务（法定节沐日除外）。合手有东说念主不错通过该 热线得到业务商议、账户查询、服务投诉及建议、信息定制、府上修改等专项服务。 二、 详尽对账单服务 基金经管东说念主为基金份额合手有东说念主提供详尽对账单服务，服务体式包括基金经管东说念主官方网 站自助查询、官方微信公众号自助查询、官方 APP 自助查询、电子邮件对账单定制、手机短 信对账单定制、客服热线查询等。 三、 自助查询服务 基金经管东说念主官方网站、官方微信公众号、官方 APP 为合手有东说念主提供基金账户及往复情况 查询、府上修改、信息定制等自助服务，提供公司公告等资讯服务。 四、 自助往复服务 基金经管东说念主提供洞开式基金网上直销服务。投资者通过基金经管东说念主官方网站、官方微 信公众号、官方 APP 不错办理基金认购、申购、赎回、蜕变、撤单、基金定投、分成方法修 改、账户府上修改、往复密码修改、积分兑换等种种业务。 五、 客户投诉建议受理服务 合手有东说念主不错通过基金经管东说念主客服热线、官方网站、官方微信公众号在线客服、电子邮 件及信函等渠说念进行投诉或建议建议。 六、 筹商方法 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司网址：http://www.rtfund.com ：在线客服 编：518054）。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第二十二部分 其他应败露的事项 公告事项 法定败露方法 法定败露日历 中国证监会指 融通基金对于网上直销平台费率优惠的公告 定报刊及网站 2023 年 12 月 12 日 融通基金经管有限公司对于旗下部分洞开式基金新增 中国证监会指 上海陆享基金销售有限公司为销售机构并灵通蜕变业 定报刊及网站 务及参与其费率优惠的公告 2023 年 12 月 28 日 融通基金经管有限公司对于提醒投资者可贵防守罪人 中国证监会指 分子诈欺步履的教唆性公告 定报刊及网站 2024 年 1 月 26 日 中国证监会指 融通基金经管有限公司对于高档经管东说念主员变更的公告 定报刊及网站 2024 年 1 月 27 日 融通基金经管有限公司对于旗下部分基金新增中原银 中国证监会指 行“中原 e 家”平台为销售平台并参加其费率优惠活 定报刊及网站 动的公告 2024 年 1 月 31 日 对于旗下部分洞开式基金新增麦高证券有限使命公司 中国证监会指 为销售机构并灵通如期定额投资、蜕变业务及参加其 定报刊及网站 申购费率优惠步履的公告 2024 年 3 月 11 日 融通基金经管有限公司对于旗下部分基金新增中国邮 中国证监会指 政储蓄银行股份有限公司“邮你同赢”平台为销售平 定报刊及网站 台并灵通基金蜕变业务及参加申购费率优惠的公告 2024 年 4 月 17 日 中国证监会指 融通基金经管有限公司对于高档经管东说念主员变更的公告 定报刊及网站 2024 年 4 月 23 日 对于旗下部分洞开式基金新增江海证券有限公司为销 中国证监会指 售机构并灵通如期定额投资、蜕变业务及参加其申购 定报刊及网站 费率优惠步履的公告 2024 年 6 月 4 日 对于融通基金经管有限公司旗下部分基金加多祥瑞银 中国证监会指 行股份有限公司行 E 通为销售机构并灵通蜕变业务的 定报刊及网站 公告 2024 年 6 月 4 日 中国证监会指 融通基金经管有限公司对于公司办公地址变更的公告 定报刊及网站 2024 年 6 月 15 日 对于旗下部分洞开式基金新增华福证券有限使命公司 中国证监会指 为销售机构并灵通如期定额投资、蜕变业务及参加其 定报刊及网站 申购费率优惠步履的公告 2024 年 7 月 11 日 对于融通基金经管有限公司旗下部分洞开式基金新增 中国证监会指 国联证券股份有限公司为销售机构并灵通如期定额投 定报刊及网站 资及蜕变业务的公告 2024 年 7 月 30 日 融通现款宝货币市集基金 A 类新增中国建立银行股份 中国证监会指 有限公司为销售机构并灵通如期定额投资业务、蜕变 定报刊及网站 业务的公告 2024 年 8 月 13 日 融通基金经管有限公司对于旗下部分洞开式基金新增 中国证监会指 山西证券股份有限公司为销售机构并灵通如期定额投 定报刊及网站 2024 年 8 月 23 日 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资及蜕变业务的公告 融通现款宝货币市集基金 B 类新增中国建立银行股份 中国证监会指 有限公司为销售机构并灵通如期定额投资业务、蜕变 定报刊及网站 业务的公告 2024 年 9 月 2 日 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方法 招募说明书公布后，应当分别置备于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资东说念主也不错平直登录基金管 理东说念主的网站进行查阅。 基金经管东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 融通现款宝货币市集基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 第二十四部分 备查文献 一、备查文献包括： 二、备查文献的存放地点和投资东说念主查阅方法： 以上备查文献存放在基金经管东说念主的办公场合，在办公时期可供免费查阅。